银行大堂经理岗位廉政风险点及防控措施

[医院医生护士重要岗位廉政防控风险点汇总]表一、院领导岗位 2011 年5月 10 日主要岗位职责风险点主要环节防控措施管理医院，制定制度、分管一定的人事权、分配权、晋升晋级的评审权。在后勤总务设备等采购中参与...+阅读

银行大堂经理岗位廉政风险点及防控措施。满分给

一，银行的岗位职责风险点：由于客户疏导不及时、服务纠纷处理不妥当或其他工作疏漏，导致网点环境、秩序混乱，影响业务的正常进行和客户的满意度。

二，自我防控措施：1、当发现有客户出现不耐烦的情绪，甚至大声喧哗、吵闹时，大堂经理应该第一时间上前询问，安抚客户情绪，在职责范围内解决客户的问题；2、对于个别情绪过于激动的客户应该迅速引至会客室或者其他僻静之处，耐心倾听、解决客户的问题；3、时刻关注大厅里面等候客户的情绪和行为变化情况，维护业务秩序和客户排队秩序，根据业务情况协助网点负责人及时解决柜面的压力；4、受理客户投诉时，大堂经理应该按提问、倾听、提出处理方法等步骤缓解客户的不满，做好解释工作。对在职权范围内不能解决的问题及时上报网点负责人，并将处理意见及时反馈客户。

三，廉政防控措施建议：银行的大堂经理跟其它银行内的岗位不同，它的主要作用表现在建立和维护客户关系上，而：“廉政”主要指政府工作人员在履行其职能时不以权谋私，办事公正廉洁。所以，廉政防控主要做到：1，不以权谋私，比如不通过岗位便利，引导客户到其它银行、公司等部门去办理涉及私人利益的业务等；2，办事公正廉洁，比如不包庇其它职员的以权谋私的行为等。

提高自己的正确思想觉悟和价值取向是防控的最有利手段和措施，止于源头，从思想上杜绝。

如何防范岗位职责风险

一、严明岗位职责，构建严密的管理机制。以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强管理机制。因此，在岗位设计上应坚持以下牵制原则：一是体制牵制原则。不论行管、生产，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免形成在控制环节中出现漏洞。

二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作。三是责任牵制原则。不仅强调责、权、利相结合，而且强调岗位联保，责任连带，严防出现人情代替制度现象。

二、强化“岗位人员的控制”，构筑坚固的防范基础。人是岗位责任管理的第一要素，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，企业管理难题可以说就能迎刃而解了。

否则，即使最好的管理机制，人不去执行，也是一句空话，因此，以“人本主义”作为构建内部管理机制的信条，营造良好的企业管理文化氛围。一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。组织全体员工认真学习有关法律法规，帮助他们克服在内部管理和企业机制建设中存在的各种模糊认识，要纠正那种“管理就是制度汇总”的片面认识，明确管理机制建设的指导思想以及在当前形势下加强管理建设的重要性、必要性和紧迫性。

二是进一步加强对领导干部的管理。一个基层分公司的领导对管理机制的认识程度往往决定了该分公司的内部管理制度实施的有效性，许多基层领导对管理制度“说起来重要，做起来次要，忙起来不要”，甚至，基层单位发现违规事项，隐瞒不报，以免影响到自身的政绩，放松了管理，纵容了风险的存在。因此，当前要把端正领导者的思想认识，解决重视建立规章制度，轻视落实规章制度的问题作为管理建设的一项重要工作来抓，要适时出台基层单位负责人管理办法，进一步规范其业务经营行为，增强基层单位负责人的管理意识和依法合规经营意识。

三是注重加强对员工的思想政治教育。在教育内容上，以“荣辱观”教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观）教育固其本，以“三德”（职业道德、社会公德、家庭道德）教育引其行，通过思想政治教育努力增强全体员工爱岗敬业意识和遵章守纪意识；另外，还要求员工经常性地学习自己的岗位职责，到能够熟背、入脑人心的程度，牢记自己的岗位职责之后，要注意岗位职责的延伸、细化。

岗位职责是抽象的、概括的，要把这些细化、分解落实到具体的岗位流程上来。加强流程的制定、管理及落实，每日、每周不断思考本部门、本岗位可能存在的风险，严查漏洞，及早补缺。四是因材而用，合理岗位组合。在实际工作中，严格重要岗位人员的选拔标准和程序，把好用人关，坚持按照员工的素质高低、能力大小、性格特点等将其安排到合适的岗位上，使之与内部管理的要求相适应。

五是建立和实行干部员工岗位定期轮换制度。不管是基层管理者还是员工在同一个分公司社或相同岗位满3-5年以上应予轮社轮岗。这样可防止长期在一个地方和一个岗位产生的众多弊端，这样可以及时发现存在的隐患和问题，有效防范各种腐败风险。同时，要实行公司“一把手”定期轮换制度，就是要求公司“一把手”不能在本公司任职超过3-5年，防止亲情、友情等带来的影响弊端。

三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系。一是自控、互控防线以堵为主，表现在事中控制，属预防形，是由公司领导、会计人员和前勤管理人员执行；监控防线以查为主，表现在事后的控制，属纠错型，是由职能科室和监督部门来执行。但实际工作中，第一道防线没有得到有效加强，第二道防线没有真正到位，而再监督部门大有代替前二道防线作用的事实，审计和纪检监察、记帐规范、核算差错为主，未突出管理控制的重点，强化管理方面发挥的作用乏力。

同时审计和监察权威性、超脱性，独立性未得到充分体现，有时查出了问题，基层单位总是找出种种理由再三解释和辩解，套个面子人情，并考虑到得罪人，最后“大事化小，小事化了”，以致于问题不能得到根治。二是构筑有效监督机制。建立健全具有充分独立性和权威性的内部监督体系，实行内部控制全方位、全系统管理，在业务职能相关部门之间建立权力制衡、程序约束的内控机制，加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督制约。

对分公司负责人、材料员、重要岗位人员，通过实行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等，强化监督约束机制。同时，有针对性地开展财务检查项目，形成财务和纪律监察二股再监督约束力量，并充分发挥其作用，使管理工作真正落实到位，才能有效防范风险。此外，还要正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，则容易出风险、个人会腐败，如果不授权，只监督，则会死水一潭，影响业务发展。

三是履行内控监督职责，层层抓落实。事后监督要做好对材料管理人员的监督检查，分公司经理、分管领导要落实对材料的购入、保管、使用、结算等都...

信用社结合本职岗位谈谈如何做好案件防控工作

（一）突出重点，加大风险隐患排查力度。防范风险，重在防患于未然。农村信用社要组织一次全面系统、深入彻底的案件风险大检查，逐个网点、逐个环节、逐人逐岗地排查和消除风险隐患。要密切关注员工尤其是各级高管人员的思想倾向和行为动向，逐一登记造册，按照有关规定及时采取调离工作岗位、约见谈话、限期退出等措施，并加强后续监控，切实杜绝风险或案件苗头。

要严格执行“九个禁止”要求，严禁员工直接或变相参与经商办企业，严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。

（二）加强管理，加大内部管控工作力度。防范案件，必须加强内部控制，提高管理水平。农村信用社要把加强和改进内部管理作为当前的一项主要工作，根据本地区、本单位业务规模、管理水平和员工素质，制定完善风险管理的办法和措施。

要把转变管理思路、增强风险意识、依法合规经营作为行业管理的重要内容，把提高风险防范能力作为衡量履职水平的主要标准，做到从严管理、有效管理、科学管理。正确处理发展业务与加强管理的关系，建立业务发展与风险防范并重的管理机制，向管理要效益、要质量。要突出管理重点，严格对信用社主任、重要岗位人员、关键业务环节的管理，规范授权授信行为，加强各操作环节的衔接与制约，建立周密、有效的管理链条。

要强化会计主管的监督管理职能，将会计主管的管理权一律上收到县级联社，由县级联社统一发放工资、福利待遇。同时，进一步落实会计主管的责任，严格对存款、贷款、联行、现金、对账等业务各个环节的授权管理和监督制约。加强公章管理，基层信用社行政公章全部上缴县级联社，严格业务印章的保存管理、使用范围和使用流程。加强员工行为管理，将柜员、客户经理等人员行为守则、纪律要求等上墙上网，随时学习提醒，并通过客户须知、风险提示等形式，强化对员工行为的社会监督。

要创新管理方式，加快对综合柜员系统的改造，通过技术手段加强柜员操作行为的限制与监控，及时发现及查处违规行为。

（三）完善机制，加大制度建设执行力度。防范风险，制度先行。各级要对照近年来各类案件暴露出来的问题和不足，进一步加强制度建设，完善操作流程，尽快堵住制度漏洞，确保将每一项业务、每一个流程、每一个行为纳入制度的严密规范之下。

要把全面落实制度、提高执行力作为重点，逐级建立制度执行台账，对制度的落实时间、实施范围、执行效果进行登记备查。省联社要加快研究建立市、县高管人员履职评价体系，将制度执行情况纳入监督考评范围，与任职和薪酬相挂钩。要把加强监督检查作为提高制度执行力的保证，完善审计监督体系，创新监督检查方式，强化监督检查效果。

各级都要建立高管人员带队的突击检查制度，对制度落实情况、重点风险部位进行不打招呼的检查，现场下达处罚和整改意见，以切实反映经营管理的真实水平，有效堵塞风险漏洞。11月份，省联社要组织几次这样的突击行动，每个市县也要采取相应的行动，逐步将突击检查经常化、制度化、规范化，提高检查的有效性、针对性。对在各类检查中发现的违规问题，不管有没有形成案件、有没有造成损失，都要严肃追究责任，真正发挥制度纪律的约束惩戒作用。

（四）落实责任，加大案件查处力度。查而不处，不如不查。对已发现的各类案件，省级管理部门要加大督导力度，办事处、县级联社负责人要亲自带队，组织精干力量，全力以赴做好查处工作。对尚未查清的案件，要明确时限要求，查找一切线索，争取尽快取得突破。要积极主动加强与地方政府和公安部门的协调配合，果断采取一切有效手段，尽快缉拿逃犯，查清资金去向，追回挪用资金，将风险损失降到最低程度。

对案件基本查清的，要抓紧提出处理意见，按程序做好责任人的处理工作，争取尽快结案。案件查处和责任追究要严格按照“不管涉及到哪一级，案件必须查清；不管涉案人是谁，必须从严处理；不管是否发案，违规必须追究”等“三个必须”的要求来进行，切实达到“查处一案、教育一片”的效果。在案件查处中，要坚持内紧外松的原则，在对外防止案情泄露、促进业务正常发展的同时，逐级制定应急预案，采取有效措施，防止风险扩散失控.

（五）提高素质，加大队伍建设管理力度。

防范风险，根本在人。各级农村信用社要以提高队伍能力素质和道德水准为目标，不断完善选人用人机制，将选好人、用好人作为加强队伍建设的首要任务。要进一步严格用人条件，新聘用人员一律采取省联社集中报名、资格审查、张榜公示等措施，切实把好入口关。要加大员工教育培训力度，重要岗位人员必须实行任职资格考试、资格准入、持证上岗制度，并要定期、不定期采取突击闭卷考试等方式，督促加强法律法规、管理制度的学习，保证与岗位职责相匹配的职业道德和业务技能。

要加强基层高管队伍建设，明确信用社主任任职资格标准、聘用程序，完善竞聘选拔、考察公示等管理办法，扩大员工在推选高管人员中的知情权、决定权，切实将品质好、素质强、学历高的年轻人员选拔到领导岗位。对职业道德和工作作风有问题、日常行...