投资理财指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人理财 和家庭理财等。 投资理财有三个目的

1、避险：通货膨胀的风险、失业的风险、疾病与意外伤害的风险、不可变风险与可变风险；

2、获利：满足家庭成员各层次的需求，如养老、子女入学、生活品质提升等；

3、增值：客户的资产通过投资理财规划，通过复利的形式，不断创造新的价值，克服通货膨胀对资产的侵蚀，创造比储蓄优厚得多的收益。 投资理财的目的是达成人生的战略目标 个人投资理财就是通过制定财务计划对个人财务资源的适当管理，并通过不断调整计划实现人生目标，以达到财务自由和财务尊严的最高境界。但如今投资理财手段多种多样，投资理财创新工具层出不穷，而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同，从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，从退休规划到不动产规划，投资理财规划变得日益复杂，专业性极强。