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积极推进个人金融业务经营模式和增长方式转变,把营销理财产品作为拓展效益新增点,早部署、早行动、早落实,强化营销措施,个个人理财产品营销取得显著成效。
一、强化营销方式,搞好营销宣传。通过设立理财产品宣传专栏、召开个人高端客户新产品演示会等形式,加强与客户之间的交流,拉近与客户的距离,增加产品的知名度和客户的认知度,积极实施理财客户市场培育工程,大力培育目标客户群,夯实理财业务发展根基;同时,注重抓好理财产品的交叉渗透与捆梆营销,客户前来办理业务时,前台柜员适时推介各项人民币理财产品,突出宣传各项人民币理财产品的“卖点”及品牌优势,有效推动理财产品销售高速发展。
二、调整营销策略,促进互动发展。
加强员工理财产品业务知识和营销技能培训,提高员工服务质量和效率的同时,根据不同客户不同的理财目标和需求,建立客户需求台帐,设置理财方案,及时向客户推介不同期限、币种、收益情况的理财产品以进一步吸引客户,形成多期次、多组合的滚动销售方式,达到客户资金充分利用的目的。同时客户经理为客户示范演示电子银行业务,引导客户在网上购买、赎回基金,既减少了客户的排队之苦,又提升了服务效能和客户对电子银行业务知识的进一步了解,促进了相关业务互动发展。
三、打造服务品牌,突出“六专”服务。
以新打造成的贵宾客户专属服务区为平台,积极打造服务品牌,建立理财客户“绿色”服务通道,为贵宾客户提供“专业品牌服务,专属渠道服务,专供理财产品,专职客户经理,专享服务优惠和专业服务设施”的“六专”服务,专职理财经理根据不同客户的理财需求,为贵宾客户提供专业化的理财策划和全方位的金融服务,量身定做个性化的组合理财方案,并将个性化理财服务及时推荐给各类客户,最大限度满足客户多元化服务需求。同时注重潜在优质客户的识别、发现、挖掘工作,由客户经理与潜在的优质客户建立“一对一”的服务关系,培养优质客户市场,壮大优质客户队伍,提升理财产品业务发展速度。
四、撬动激励杠杆,激发营销热情。
充分发挥“激励杠杆”的撬动效应,坚持“谁营销谁受益”的原则,把理财业务发展纳入全年的业务发展规划,与其它业务一起同部署、同考核、同奖励,经过行务会多次研究讨论,制定了切实可行的理财产品专项营销奖励方案,把理财产品营销考核与本部门及员工个人的经营业绩、绩效工资挂钩,充分挖掘员工营销潜力。通过奖勤罚懒,最大限度地激发员工的营销热情,让员工“八仙过海,各显神通”,从而推动了该行理财业务的快速稳步发展。
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