地方政府行为与金融发展关系研究

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一、地方政府行为的内容与特点。( 一) 地方政府行为的主要内容。1. 与中央政府间的博弈行为。分税制改革后，由于财权与事权不对等，地方政府面临巨大的财政压力，而经济理性又促使其与中央政府展开博弈，形成所谓上有政策，下有对策的格局，促使地方动用一切当地资源进行博弈。( 1) 在财政分配上与中央讨价还价，少交税收或争取更多的财政补贴，争取最大的经济利益。( 2) 向中央争取优惠政策。为了争得国家在税收、投资项目审批、吸引外资等方面的政策优惠，地方政府会努力向中央争取开发区政策、现行改革或试点政策等。( 3) 逆向选择与道德风险。在中央和地方政府间的委托代理关系中，地方政府实际上面对的是一个多任务委托合同。在中国的政绩考核体系中，地方的GDP、税收增长率、就业率等多种指标是最主要的评价指标。为获得更好的政绩考核评价，地方政府有足够的动力向中央政府传递有利于政绩考核的信息，隐藏不利于政绩考核的信息。2. 与其他地方政府之间的竞争行为。( 1) 为了吸引国内外投资，地方政府竞相出台各项优惠政策。( 2) 改善地方投资环境，增加地方基础设施、公共服务等公共物品的供给。( 3) 对金融资源的争夺。由于在我国经济改革和发展过程中，金融资源都集中在中央政府，为了争取更多的金融资源，地方政府必然恶性竞争。( 4) 地方保护主义盛行。为了本地方的利益，一些地方政府会采取各种保护行为，如设置行政壁垒、进行地区封锁、强制交易歧视性待遇等，去割裂市场、限制公平竞争、破坏市场秩序和金融环境。3. 地方政府对微观主体的干预行为。( 1) 通过各种手段支持地方企业，帮助企业做大做强，促进区域内财政、经济和就业的增长。( 2) 干预企业的重组活动，主导企业的兼并、破产、联合、合作和合并等重组行为。( 3) 为了改善地方基础设施状况，和其他地方进行竞争，地方政府会对银行贷款进行干预，引导银行贷款为公共物品融资。( 二) 地方政府行为的特点。1. 地方政府行为的本位化。即地方政府大多从当地的经济或社会利益出发施政，而一般很少顾及其他地方政府和国家的需要，也即所谓地方主义或本位主义。2. 地方政府行为的短期化。在现行的政绩考核体系下，为了在任职期间有好的考核结果，地方官员一般都热衷于数量、速度攀比，热衷上马短、平、快项目。3. 地方政府经济调控行为行政化。项目审批、许可证发放、信贷配给、上市公司审批等行政手段仍然是政府调控的主要方式。4. 地方政府行为企业化。即政府越位直接干预经济，成为企业的管理者。5. 地方政府的政策依赖性。所有的地区都希望向中央争取更多的优惠政策，把发展地区经济的希望寄托于中央政策上。

二、地方政府行为对金融发展的影响。( 一) 积极影响。1. 增加公共物品供给，尤其是提高基础设施的数量和质量，改善地区投资的硬环境。如通过增加道路的数量、提高道路的等级，可以缩短地区之间的来往时间，有利于加强区域之间的经济联系; 增加通讯设施供给，同样可以降低投资成本。2. 提高公共服务质量，降低投资风险，改善地区投资软环境。资本周转速度的快慢、资本回报率的高低，直接受到地方政府公共服务质量、融资方便程度、信息与技术服务水平等因素的影响。( 二) 消极影响。1. 直接影响。( 1) 对信贷资金配置的干涉。经过近些年的改革，银行已经可以根据市场需求自主决定信贷资金的投放，金融机构信贷的支持对地方政府的经济发展也做出了很大的贡献，虽然地方政府影响银行贷款投向的能力弱化了，但并没有消除。( 2) 政府力挺本地企业上市融资。在地方政府的操纵下，一些企业利用虚假验资等手段取得上市资格。( 3) 在地方信用体系建设过程中政府存在着不恰当行为。作为信用体系的建设主体，地方政府本应积极建设本地的信用体系，但是很多时候地方政府又会不自觉地破坏地方信用体系。( 4) 为了控制金融资源，地方政府往往热衷于建设地方金融机构。2. 间接影响。( 1) 地方政府的投资冲动会带来经济的波动。地方经济平稳快速健康发展是金融平稳快速健康发展的前提，如果经济出现大的波动，金融生态也必然跟着恶化。( 2) 地方政府投资冲动导致的重复建设问题。为了追逐高GDP，地方政府往往会重复建设，造成特定产品的产能过剩，市场无法消化。地方政府行为与金融发展关系研究