请问银行金融销售是做什么的

[金融投资理财是做什么的]金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养...+阅读

请问银行金融销售是做什么的

1、商业银行的金融市场部主要承担商业银行本外币金融市场相关的交易、投资、风险管理和研究等各项职能，旨在构建统一的、覆盖本外币两个资金市场的交易平台，全面提升农业银行金融市场业务竞争力和综合化、全球化服务水平。金融市场业务是商业银行的新兴业务，横跨境内外多个市场、连接本外币多个币种、包含债券外汇等多种工具，承担着资产管理、资金营运以及为客户提供多元化金融服务的重要职责。

2、商业银行（Commercial Bank），英文缩写为CB，其网络通俗谐音是“存吧”，意为存储银行。商业银行的概念是区分于中央银行和投资银行的，是一个以营利为目的，以多种金融负债筹集资金，多种金融资产为经营对象，具有信用创造功能的金融机构。一般的商业银行没有货币的发行权，传统的商业银行的业务主要集中在经营存款和贷款（放款）业务，即以较低的利率借入存款，以较高的利率放出贷款，存贷款之间的利差就是商业银行的主要利润。

商业银行的主要业务范围包括吸收公众、企业及机构的存款、发放贷款、票据贴现及中间业务等。它是储蓄机构而不是投资机构。

金融产品销售主要是做什么的

Beta理财师《成长手册》系列里有一本《新人篇》中有一篇文章——《理财销售因标准而专业》

我截了其中一部分，文章对销售工作的一些细节都有说明到，希望我的回答对你有帮助。

银行从前在没有开始个人理财业务的时候，仅仅是柜台交易作业，那时候的流程主要就是针对开户、存取款、汇款的交易作业流程。今天银行转型开始做销售的时候，整个分支的设置布局发生了改变，行员的工作职责也因业务内容变动而发生改变，分行要销售各种理财产品。这时候就需要制定新的标准化流程，专门针对在分行理财业务的服务销售流程，每一个在分行的理财从业人员遵循服务销售的流程各尽其职又要相互协作，来完成分支行理财业务整体的服务销售工作。

这个新的标准化流程首先应当是一个合规的作业流程，也是一个服务销售的流程。以某外资银行接待来分行客户服务销售流程为例，每一个工作岗位的行员在接待来行的客户时，即按照标准化的步骤流程进行个人理财业务的服务和销售。

第一步（step1）：识别、分流

客户走进银行第一个遇到的是迎宾主管（也就是大堂经理，或者是引导员），迎宾主管的主要工作职责是识别、分流和引导。

首先，迎宾主管通过简单的问询判别客户：

如果是贵宾客户或潜在的贵宾客户，即通知贵宾理财经理来服务并做后续的销售动作；

如果是一般理财客户则交由低柜区（非现金柜）的个人理财经理来服务并做后续的销售；

如果只是一般户，则交由业务助理帮助办理，这部分客户一般没有太多的资金理财，多数不做销售，只协助其办理简单的业务说明自动化服务就完成交易。

第二歩（step2）:KYC——了解你的客户

当理财业务人员（贵宾理财经理或个人理财经理）接待来自大堂经理转介过来的开户客户时，理财经理首先要做的就是KYC(Know Your Customer)——了解你的客户，让客户填写事先准备好的开户问卷。做这个步骤的目的是：

1.收集客户个人资料，藉此了解客户资金的来源，以符合“洗钱防制”规定，对客户身份的识别。

2.根据客户填写的个人资料，通过问询了解客户的理财需求，发现销售线索，为下一步销售动作做铺垫。

在外资银行理财业务中，KYC是一个标准化的规范作业流程。这与传统的简单客户资料填写有着明显的区别，现今的KYC不仅要了解客户的基本信息资料（姓名、性别、联系地址、联系方式），还要详细了解客户的资产状况、资金来源、职业、家庭状况、个人喜好等等，这些个人的资料在服务顶级高端客户的私人银行规范要求更为严格，规定理财经理必须通过KYC问卷清楚地知道客户资金来源、财产所得来源、职业等。

第三步（step3）：即时销售与理财健诊

理财业务人员经过对客户的KYC后，已初步掌握客户的一些理财需求，在帮助客户办理业务（例如开户）的同时，应即时开始做销售的动作——向客户推介理财产品，也就是“即时销售”。

即时销售的内容通常从谈理财开始，根据经验，如果是直接向客户推销产品，可能会引起客户的反感，对理财人员产生戒心。同时，考虑到客户通常对于财力上的问题会比较敏感，不太愿意启齿谈论个人财力状况，而一些客户对投资理财知识很陌生，如何切入去跟客户谈投资理财的话题？根据经验，可以通过一些简单的销售工具（sales kits）来帮助理财人员进行销售的动作。

以服务VIP客户为例，对于第一次接触的客户，较多采用的是通过为客户提供免费的“理财健诊”，顾名思义，理财健诊的意思就是像医生诊断一样，通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提供专业的理财建议，向客户推介适合的产品。理财健诊的工具可以是一套财富管理系统、理财规划系统，这套系统把在KYC步骤获得的客户信息如客户年龄、过去的投资经验、客户所愿意承担的风险等等资料全部输入进去后，电脑经过分析就会生成一个客户的资产分配，告诉客户的钱可以分别放在长、中、短期的哪类产品上，适合购买的产品的风险测试结果和理财规划，理财经理根据结果给客户做一些适合他的产品说明和建议。

即时销售的过程中，理财人员将事先准备好的销售工具（如产品的宣传单张、产品说明、投资分析报告、为贵宾客户提供的专享优惠等等）根据对客户KYC后需求的了解，逐一向客户说明，帮助客户了解理财规划的好处，并推介适当的产品。

金融销售岗是怎样的岗位

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金融销售是什么工作金融专业毕业生没有进银行不想做销售还

可以考虑进理财服务类的企业看看，现在有一些理财公司，你可以运用自己的金融只是给客户提供理财建议。不知道楼主英语怎么样，也可以考虑进外企的，我认识的很多金融专业的同学以进外企为目标，英语一直学的不错，现在有不少人实现梦想啦~ 我觉得销售范围很大，楼主可能指的是做直接向客户推销这一范围的工作。其实营销后台也有信息搜集，行业分析，项目分析等工作，这些工作都可以发挥您的专业能力而且非常锻炼人。比如房地产公司提供的房地产项目评估这一职位，金融专业是很对口的。另外，楼主提到了自己不想做的工作类型，但是没有具体说明自己喜欢做什么。我建议您先做个职业测试，并且结合自己的性格，仔细想想自己到底喜欢什么样的工作。然后可以在应届生，智联招聘等网站搜索相关工作机会。

至于面试准备，楼主可以到相关论坛搜集信息~ 我也是金融专业的，准备继续深造，这是我了解的一部分信息，希望能对您有所帮助。加油~~ 银行不是金融专业唯一的去处，对口的岗位还是很多的。