[银行的理财产品都分那些种类]你好！目前银行的理财产品主要非为两大类，分别是： 一、保证收益理财产品 1、保证收益理财产品是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险或者...+阅读

金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。 金融理财具体过程可分为六个步骤：

1、 建立与定位理财师与客户的关系。 金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。

2、 收集客户金融信息，包括客户理财目标。金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。

3、金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策

4、 起草并提出金融理财建议及备选方案。金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。

5、 实施实现目标的计划方案。理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。

6、监督方案的实行。理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。

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