设计保险计划书

[保险计划书模板]保险计划书模板（一）一、保险责任：在本保险期限内，若本保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失（以下简称“损失”）本公司按条款的规定负责赔...+阅读

你好，我叫余意，是武汉平安公司的寿险顾问，很高兴认识你。

谢女士月入5500，假设每月开销为1500元，收入在家庭中占比：44%

张先生月入7000，假设每月开销为2500元，收入在家庭中占比：56%

孩子假设为3岁，22岁自立。

19年中家庭生活费的支出：4000*12*19=91.2万

赡养费20年：1500*12*20=36万元

房贷：未知

假设教育费用支出：20万

已有储蓄=未知

其它负债=未知

总保障额为

张先生需要的保障为：

91.2万（19年生活费）*44%+36万（20年赡养费）+20万（教育费用）+房贷-已有储蓄=96.1万

谢女士需要的保障为：

91.2万（19年生活费）*56%+36万（20年赡养费）+20万（教育费用）+房贷-已有储蓄=107万

资料不够详细，如有遗漏地方敬请指正。

如何设计和制作优秀的保险计划书团险PPT演示课件模板保险培训资

如何设计和制作优秀的保险计划书制作计划书的目的和意义计划书的编制条件和递交时机计划书编制过程中应注意的几点问题计划书制作流程计划书的编制内容保险公司在对客户的情况有了较为全面的了解后，运用自身的保险知识、政策知识，从配合客户单位出发，通过理智合理的分析，编制并呈交给投保单位的一套完整的书面规划为计划书（建议书）。保险公司在对客户的情况有了较为全面的了解后，运用自身的保险知识、政策知识，从配合客户单位出发，通过理智合理的分析，编制并呈交给投保单位的一套完整的书面规划为计划书（建议书）。如何设计和制作优秀的保险计划书什么是保险计划书？目的和意义如何设计和制作优秀的保险计划书

1、体现保险公司服务的专业化

2、有利于促使投保单位对保险建立全面、长远的认识和观念

3、使公司团险在销售手段上进入更高的层次，在竞争中处于明显的优势地位目的和意义加强投保人的投保意识，提高展业效果，获得客户对保险需求和投保方案的认可，让客户产生投保意愿，感到投保的迫切性，促使单位尽快建立保险制度。计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求。计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书的编制条件和递交时机

1、计划书不是“敲门砖”。

2、对计划书的过分依赖，忽略拓展业务的其他关键因素。

3、计划书满天飞，见到客户就递计划书。

4、计划书的递交对象应是客户单位的决策人或保险方案的经办人。

5、应尽量避免同一客户单位不同部门同时递交两份以上相同计划书。

1、计划书不是“敲门砖”。

2、对计划书的过分依赖，忽略拓展业务的其他关键因素。

3、计划书满天飞，见到客户就递计划书。

4、计划书的递交对象应是客户单位的决策人或保险方案的经办人。

5、应尽量避免同一客户单位不同部门同时递交两份以上相同计划书。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书递交时机和对象的把握

1、从客户单位风险角度和管理角度出发，对客户单位目前的经营、管理状况和趋势进行分析，并总结出特点和可能遇到的风险作为以后各部分的依据，核心问题就是要阐述“作为一个企业决策人，为企业员工购买保险是否可行”。实质上的可行性分析。

2、明确的告诉他们价格，或者告诉他们交保费的钱可以从哪里来。

3、可以的话，说明财务如何列支，或者可能的列支途径，阐述税务等政策。

4、如何提供完善优质的售后服务（售后服务细则、售后服务手册）。

5、公司介绍：包括公司简介、公司主要股东状况、公司历年来的主要经营指标状况（净资产、总资产、保费收入、赔付金额、税前利润、资产结构、负债及所有者权益情况、财务报表分析等），对于大型客户如有必要可直接提供公司的近期年报。

2、明确的告诉他们价格，或者告诉他们交保费的钱可以从哪里来。

3、可以的话，说明财务如何列支，或者可能的列支途径，阐述税务等政策。

4、如何提供完善优质的售后服务（售后服务细则、售后服务手册）。

5、公司介绍：包括公司简介、公司主要股东状况、公司历年来的主要经营指标状况（净资产、总资产、保费收入、赔付金额、税前利润、资产结构、负债及所有者权益情况、财务报表分析等），对于大型客户如有必要可直接提供公司的近期年报。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书主要内容：计划书的编制内容通过计划书，准确的告诉客户“你有需要、这种需要我可以满足你，同时你也可以这样做！”

7、险种介绍：应针对上面对客户单位经营风险的分析，有针对性的推介合适险种并作介绍。在允许的情况下，可重点推介效益好的险种。

8、如有同业竞争，可将收集到的同业相关险种作客观的分析和对比，并从客户的角度提出合理的建议。避免对同业险种不客观的分析或攻击。

7、险种介绍：应针对上面对客户单位经营风险的分析，有针对性的推介合适险种并作介绍。在允许的情况下，可重点推介效益好的险种。

8、如有同业竞争，可将收集到的同业相关险种作客观的分析和对比...

给我设计保险计划书

在不了解您的家庭具体情况和需求前，无法给您推荐具体的产品

大概跟您说下如何选择保险吧

先满足保障需求

后考虑投资需求

众多消费者选择险种的过程中，存在一个误区，就是往往对投资型险种情有独钟，常常选择的是“高收益，高回报”的险种，而忽视保险最原始的保障功能。意外险和健康险等最具有保障意义的险种，由于是消费性险种，保费一去不复返，没有得到应有的重视。于是，不少消费者花了钱投保返还型或者投资型险种，但当风险来临时，却发现保险“不管用”。一味追求保险的投资收益，犹如空中楼阁。这也是一些投保人遭遇风险时才发现保险不“保险”的根源。

意外、疾病是人生中最难预知和管控的风险，保险的保障意义很大程度就体现在这两类保险上。所以投保人在经济状况一般的情况下，应先满足意外、疾病类保障需求。倘若经济实力允许，也可一并考虑其他险种。

先满足保额需求

后考虑保费支出

如果你在投保时，保险代理人告诉你：买保险要关心保额，不要关心保费。投保人听说“买保险不要关心保费？”有点听不懂。其实很简单，保额比保费更重要。保额通过科学的风险评估和需求分析可以得出，作为必要的保障额度，购买的太少显得保额不够，购买的太多影响你的财务结构。

而保费则可以根据投保人的实际情况来调整，不同的人身阶段、不同的财务状况、不同的职业类别，可以有不同的选择方式来安排你的保费支出。比如消费型产品（保费低）与返还型产品（保费高）的选择、保费缴纳期限长（年度缴费低）短（年度缴费高）的选择，通过合理组合均可以达到你所需的保额。

先满足保险规划

后考虑保险产品

有人把保险代理人比喻为家庭财务医生，这话很有道理。因为只有销售“风险规划处方”的代理人才能顺应形势并被客户所接受。保险代理人销售的步骤应该是：

信息收集了解客户的年龄、职业、赡养人口、收入与负债、未来财务需求、资产分配、目前已有的保障等信息。

风险评估应根据客户的资料，分析客户需求，包括保险产品的需求、未来财务安排的需求、家庭计划的安排等，这样才能精确地找到其风险所在。

提供解决方案根据客户的财务需求以及潜在需求，使用保险产品组合方案，来实现客户的理财目标，需要告知客户：为什么要有这样的方案，为什么适合这样的方案，其注意事项又在哪里，年度检视和调整方案的必要性以及方案执行前后的禁忌事项等。

回过头来，消费者在考虑保险规划时，不要仅仅停留在比较保险产品上，而是要考量保险规划的整体性、前瞻性。同时，消费者也可以通过上述步骤，来选择合格的保险代理人。