人民银行县支行监督机制建设问题研究

[如何健全治理结构完善内部监督约束机制]一、完善董事会设置提高董事会成员的专业素质。提高董事会成员的专业知识水平，改善董事会整体素质，最好聘请那些熟悉公司主要业务、有专业背景、有能力的人参加，以增强其专业...+阅读

人民银行县支行监督机制建设问题研究

人民银行内部监督工作是保证人民银行正确行使中央银行职能的基础性工作，而基层人民银行目前却存在监督资源分散、监督手段不能有效配合、监督方式落后的现状。为有效防范人民银行业务风险，必须采取措施，对现有监督资源、手段、方式等进行整合、改进。本文在对当前基层央行监督机制现状分析的基础上，提出了一些建议，供参考。现状现状一：监督资源丰富，整合利用不足

1、组织资源丰富，却各自为政。到目前为止，基层央行已经建立起比较健全的内部监督组织体系，包括：业务部门的复核检查、事后监督、内审监督、执法监察和专业检查五个层次，可以在事前、事中、事后三个阶段实施全方位监督。但各监督部门由于分管领导不同、上级行对口处室不同，缺少统一的协调机制，很难对各部门的监督任务进行整体规划、联合实施，往往只能“单打独斗”，或者是临阵组合，监督整体合力得不到充分发挥，监督效果不尽如人意。

2、制度资源丰富，却不成体系。近年来，基层人民银行负有监督职能的部门均建立和完善了一系列监督管理制度，内容涵盖人民银行人、财、物的各个方面。但这些制度多数是由各监督部门独立制定，缺乏相互衔接性，如纪检部门已经制定了工作人员履行职责违规责任追究办法，而其他监督部门制定的制度中仍然存在对责任人员进行处罚的规定，而且这些处罚规定之间存在着一些差别和冲突，一定程度上影响了监督制度的有效落实。

3、人力资源丰富，却缺少协作。目前，人民银行现已具有一支较得力的监督干部队伍，他们比较熟悉政策法规、比较精通各项业务，在政治上、业务上都很过硬。但由于这些监督人员在业务方面各有所长各有所短，又分散于多个监督部门，不能统一管理使用，难以发挥人力资源的最大使用效能。

4、信息资源丰富，却难以共享。经过多年努力，各监督部门在履行监督职责过程中积累了大量有价值的监督信息，包括查处问题台账、风险点分布情况及相关监督检查依据等内容，但各部门往往对监督信息采取“保密式”管理，只在领导、监督部门和被监督部门之间进行传递，即使是其他监督部门，也很难全面、真实地了解相关信息。现状二：监督手段多样，却各有局限性

1、部门复核监督存在人情局限。复核人员与业务操作人员同处一个部门，彼此较为熟悉，容易出现用感情代替原则，用信任代替制度的现象，在一定程度上弱化了复核监督的效用。

2、事后监督存在时滞局限。事后监督主要采取隔日审核业务部门凭证的模式，滞后于业务操作，发现的问题已既成事实。

3、内审监督存在整改局限。内审部门对有关单位的违规行为只有建议权，没有处理权，对问题整改的约束力不强，导致被监督对象存在的问题屡查屡犯现象十分突出。

4、执法监察存在职权局限。一般来讲，纪检监察部门有线索才能开展执法监察，工作上处于被动。加之纪检监察部门人员少，难以对各项具体业务做出深入全面的监督检查。

5、专业检查存在利益局限。上级行专业部门对下级行专业部门掌握的情况较多，对被监督对象长期存在的“制度上的漏洞、业务人员不足、岗位间缺乏有效制约”等方面的问题往往给予理解，或过多地考虑本专业利益，存在重检查、轻整改思想，在一定程度上削弱了监督效果。现状三：监督方式落后成效受到影响

1、采取同级监督方式，监督人员心存顾虑。监督人员的隶属关系是在本级，因而监督检查人员在开展同级监督时有“三怕”：怕引起被监督部门主管领导的误解，影响自己进步；怕引起被监督部门的抵触，影响科室之间关系；怕引起被监督人员的怨恨，影响评比选票。由于监督人员心存顾虑，监督检查的质量和效果就可能打了折扣。

2、督促整改缺乏措施，监督成果难以充分利用。一方面是被监督部门只重视查出的问题，对监督建议部分往往采取漠然处之的态度，致使大部分监督成果得不到真正的利用；另一方面，监督部门对查出的具体问题缺乏对某一时期内同一类检查项目所反映的共性问题和对某一被监督单位一定时期内所存在的问题进行系统性的考核、分析、研究和整改，未能站在人民银行整个内控管理的高度全面把握，提出的建议或措施往往就事论事的多，深究原因的少，限于操作层面的多，机制建设的少，难以从根本上解决基层央行内部管理和内部控制中存在的问题。

3、检查方法和工具落后，监督质量难以保证。目前人民银行监督部门在实施监督时，基本上还是传统方法、手工操作。面对日益发展的金融新业务和突飞猛进的信息技术，原始的检查方法和现有的检查工具已显现出苍白无力和较为滞后的状态。如内审部门在开展国库业务检查时，面对每年近千本的凭证、账簿等资料，采取手工监督方式，只能抽查的方式，监督质量很难得到保证。建议建议一：整合现有监督资源，实现监督资源的合理配置改变目前基层央行监督职能分散、制度建设不系统、人员结构不合理、信息不能共享的状况，实行监督资源的整合。

1、建立纪检、内审、事后监督等部门为一体的监督检查体系，树立监督工作一盘棋思想，将其职能中重合的部分合并。

2、设立专职联络员岗，定期对各部门...

试谈怎样发挥地方人民银行的职能作用

新的形势下，中央“三农”工作和县域经济社会发展，对人民银行县级支行提出了更高的要求。人民银行县级支行要完成好这一艰巨使命，当前需要发挥四大作用，即发挥服务地方政府的协调参谋作用；发挥货币信贷政策的传导者作用；发挥辖区金融的管理维护者作用；发挥金融优质服务提供者作用。县支行是央行的“神经末梢”，是人民银行最基层的单位，无疑在传导货币政策、维护金融稳定、提供金融服务和支持区域经济发展方面发挥着重要的作用。近年来，随着县域经济和“三农”发展任务的进一步加强，人民银行县级支行从工作到环境、都面临着一些不同于以往的新形势和新任务，如何立足当前、认清形势、明确任务，内外兼修、提升素质，真正实现县支行“小而有为”的发展目标，是人民银行县支行当前面临的重要课题。新形势对人行县级支行提出更高要求

（一）县级在国家发展格局中的重要位置，相应要求县支行有所作为。县一级在党的组织机构和国家政权中处于承上启下的重要位置，在国家战略发展中处于“基石”的位置，中国古代就有“郡县治，则天下安”之说，在现在更是如此。我国自2010年初开始启动对全国县委书记进行“新形势下怎样当好县委书记”的履职培训，就充分地证明了这一点。与县域发展的重要性相适应，处于县域央行位置的人民银行县支行同样肩负重要使命。比如，在围绕政府在推进社会主义新农村建设、在促进县域经济发展壮大、在推进工业化和城镇化、在提高农业发展方式转变、在保障和改善民生等各项工作中，都要发挥出人民银行作为县域金融领导管理部门应有的作用。党的十七届三中全会《关于推进农村改革发展重大问题的决定》指出，要求金融部门在建立现代农村金融制度、完善农村金融体系、推动农村改革发展、促进社会主义新农村建设方面要发挥重要作用等，这些都为县级支行大有作为指明了努力方向和工作任务。

（二）央行履职的社会关注度进一步加强，需要县级支行在基层相应工作力度随之加大。前几年，由于国际金融危机的出现和国内宏观经济形势的变化，央行在党和政府领导下，果断采取有效措施、综合运用多种货币政策工具，很好地抵御了国际金融危机冲击，使宏调调控和宏观经济走势始终朝着预期的方向发展。与此相伴，央行在经济领域和社会上的关注度空前增加，其政策、其影响、其效果更多也为世人所关注、所评价。不可避免，由于信息不对称等多种原因带来的一些不同声音也会相应而生。及时、全面、正确宣传央行出台政策，客观、全面、准确收集政策实施效果，有见地地提出针对性建议和对策是基层央行的重要任务。另外，反洗钱、征信、人民币、外汇管理等诸多工作，社会性强、服务面宽，也需要县级支行以新的工作气象认真应对。

（三）县域金融发展出现的新格局需要县级支行应时而为。近年来，为进一步推进新形势下的“三农”发展和县域经济社会发展，中央多次提出推动农村地区民间资金进入金融服务领域，多种形式设立和组建新型农村金融机构。自2006年12月，银监会发布《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策的若干意见》后，村镇银行、贷款公司和农村资金互助社一大批新型金融机构开始在县域应运而生。据银监会有关数据显示，截至2011年5月末，仅村镇银行全国就设立了536家，成为支持“三农”发展的生力军。作为县域新的金融主体，央行县级支行如何面对新生事物，如何正确处理促进发展和加强服务管理的平衡点，如何有效开展工作以服务于“激活农村金融市场，构建多元化、广覆盖、可持续的农村金融体系”这一中心工作，扶其上马、送其一程、助其壮大，真正发挥其支农作用，县支行仍有很多工作要做。

（四）从总行等上级行不断加强县级支行的现实来看，支行建设仍有很多工作要做。近年来，人民银行总行也一直在重视并加强县级人民银行工作，自人民银行总行党委下发《关于进一步加强人民银行县（市）支行建设的意见》（银党〔2009〕61号）后，分行、省会中支等都在开展加强县支行建设的多种形式的活动。作为一级主体的县支行，如何适时对干部职工加以形势、政策、法规引导，如何教育大家明确县支行的职责和发展方向、增强主动性，如何立足现实、在扎实履职的基础上开创新局面，真正将支行干部的思想、精力引导到工作上来，促使其积极主动地履行新职责，完成新任务，创造新业绩，仍有很多工作要做。但是，从客观现实看，不容置疑的是，当前县支行的确存在着一些如思维理念老套路、工作拓展动力不足、工作目标不够明确、工作内容不够具体、手段措施不够多样等问题，有效履行职责还面临诸多制约因素。但只要县支行按照科学发展观的要求，明确新任务、坚定自我发展信心，就能在新的形势下更好“小而有为”、更好发挥基层央行作用，更好推动县域经济发展。人行县支行要发挥“四大作用” 当前，人民银行县支行要按照科学发展观的要求，切实找准履职的切入点和着力点，用发展的眼光来审视县支行的各项工作，强化履职手段，发挥职能作用。

（一）真正发挥服务地方政府的协调参谋作用。人民银行县...

如何做好新形势下基层央行安全保卫工作

当前，基层央行安全保卫部门的职能集守库值班、安全管理、风险防范和综合治理等工作于一身，担负着“防抢劫、防诈骗、防计算机犯罪，确保银行资金和职工生命安全”的重要任务，既承担着实际操作职责，又兼具管理职能。随着人民银行改革的不断深入以及社会治安形势的日趋复杂，基层人行安全保卫工作存在的问题逐渐显露出来，如何加强新时期基层央行的安全保卫工作，全面提高安全保卫的水平和质量成为摆在我们面前的重要课题。一安全保卫工作的认识不到位。一是思想上放松警惕，存在侥幸心理。由于绝大多数中心支行长期没有发生案件事故，不排除领导、干部职工尤其是保卫部门的同志思想上产生麻痹和松懈情绪的可能，存在“不出问题就是成绩”的思想，以致在安全保卫工作管理力度上下的功夫还不够深。

二是职能认定不清，片面地理解了安全保卫工作的内涵。认为安全保卫工作仅仅是守好库，防抢劫，确保银行资金安全，对于保证安全，防诈骗、防计算机犯罪等职能重视程度降低。安全管理及防范工作运行机制不顺畅。在现行的人民银行管理体制下，省会城市的中心支行职能定位不清，权责划分不明，既不是省行、又不同于地市行，对全省安全保卫工作的管理存在责、权不清的问题，客观上使省会中心支行难以对全省的...当前，基层央行安全保卫部门的职能集守库值班、安全管理、风险防范和综合治理等工作于一身，担负着“防抢劫、防诈骗、防计算机犯罪，确保银行资金和职工生命安全”的重要任务，既承担着实际操作职责，又兼具管理职能。随着人民银行改革的不断深入以及社会治安形势的日趋复杂，基层人行安全保卫工作存在的问题逐渐显露出来，如何加强新时期基层央行的安全保卫工作，全面提高安全保卫的水平和质量成为摆在我们面前的重要课题。

一安全保卫工作的认识不到位。一是思想上放松警惕，存在侥幸心理。由于绝大多数中心支行长期没有发生案件事故，不排除领导、干部职工尤其是保卫部门的同志思想上产生麻痹和松懈情绪的可能，存在“不出问题就是成绩”的思想，以致在安全保卫工作管理力度上下的功夫还不够深。二是职能认定不清，片面地理解了安全保卫工作的内涵。认为安全保卫工作仅仅是守好库，防抢劫，确保银行资金安全，对于保证安全，防诈骗、防计算机犯罪等职能重视程度降低。安全管理及防范工作运行机制不顺畅。在现行的人民银行管理体制下，省会城市的中心支行职能定位不清，权责划分不明，既不是省行、又不同于地市行，对全省安全保卫工作的管理存在责、权不清的问题，客观上使省会中心支行难以对全省的安全保卫工作做出统一部署，统一规划。

此外，人民银行安全技术防范管理不规范，技术防范工作缺乏整体规划和统一技术标准，发展水平参差不齐，影响了整个安全保卫工作的质量。规章制度的执行能力不强。工作中存在着“一手硬、一手软”的现象，即存在着原则指导多，具体措施少；部署要求多，检查落实少的现象；重规章、重制度，轻落实、轻执行的问题比较普遍。保卫队伍年龄结构老化，人员素质不高。保卫队伍整体素质不能适应新形势下银行安全保卫工作发展的需要。随着银行业务的迅速发展，金融犯罪案件范围不断增多，对人民银行保卫队伍素质提出了更高的要求。就目前央行保卫队伍来看，保卫人员文化程度偏低、年龄偏大，对于新技术、新系统理解、运用能力偏低，而且思维僵化，得过且过的思想不同程度的存在，更加制约了央行安全保卫工作的水平。

二要做好新形势下的安全保卫工作，就需要切实解决好基层人民银行安全保卫工作中存在的难点和问题，把高素质的保卫干部、完善的管理制度、先进实用的管理技术和手段有机的结合成为一个整体，逐步建立一种全新的安全管理体系，使之成为在今后的安全管理工作消除不安全、不可控因素的根本措施。加强思想政治教育、净化职工心灵是做好银行安全保卫工作的思想基础。要把职工思想政治教育作为金融系统的一项重要工作来抓。要开展系统的思想政治、职业道德、法制观念等教育，树立正确的人生观和价值观，正确认识改革中存在的问题，自觉抵制拜金主义、享乐主义等腐朽思想的侵蚀，树立廉洁奉公，不为名利，洁身自好，一尘不染的好思想。对有不良心态的职工，要帮助他们消除心理障碍，对屡教不改者，要及早调离重要岗位。

加强内部管理，完善内部监督制约机制是强化银行安全保卫工作的重要环节。从十案九违章的历史教训中，我们应该认识到，有了制度，按章办事是关键，人民银行系统一定要抓好组织网络建设，建立负责机制，各司其职、各负其责，做到层层有人把关，事事有人管，处处有人监督，进一步完善监督检查体系，及时处理出现的各种问题，防患于未然。加强领导是做好安全保卫工作的关键。党中央、国务院领导对银行安全保卫工作非常重视，曾多次做出重要批示和指示，为银行安全保卫工作指明了方向。人民银行必须把安全保卫工作作为一件大事来抓。要重点抓好工作中存在的重点问题。各分支行要按照“谁主管、谁负责”的原则，认真建立和落实领导责任制，层层签定责...