急一篇关于银行柜台业务风险防范措施及内控合规工作的报告书要

[合作银行合规风险个人自查报告]本人XXX，现任XX支行副行长。根据总行合规文化建设年活动精神，本人结合自身岗位与职责认真开展了合规风险全面自查，现将自查情况汇报如下：一、本人基本情况本人于20XX年4月份从...+阅读

急一篇关于银行柜台业务风险防范措施及内控合规工作的报告书要

银行柜台业务风险防范措施

完善制度体系，强化制度执行

加强规章制度体系的建设。将散见于历年文件中的管理办法、操作规程、操作细则等等进行全面梳理、更新和归并，形成一套系统化、规范化、标准化、完整的业务规章制度体系，以利于全行各方面人员查询和参考。在梳理现有规章制度的基础上，编写内控手册，明确业务操作流程和岗位职责，揭示风险点，力争早日实现“一岗一册”。加强对支行的业务指导和检查。在推出新业务、出台新规定后，总行及时调查掌握支行的业务开展和业务操作的实际情况，帮助支行正确理解并执行总行的制度规定，并纠正业务管理和操作中的不当之处，以达到风险事前控制的目的。同时，根据调查情况评估新规制的可操作性和适用性，进一步完善规章制度。改进会计、储蓄、出纳制度检查办法。分析并在全行通报典型案例，同时也推广先进经验；总行组织支行互查、飞行检查、跟踪检查，对于不符合要的支行发出稽核意见书，指出问题，要限期整改并向总行报告，总行据此开展后续检查；引导分支行加强日常动态检查，改进检查方式、方法，使制度检查灵活多样，不留“死角”，没有规律可循，真正达到检查效果。

强化支行管理层的职能

该行将逐步开展对支行分管存汇工作的中层管理人员的评比，督促其寻找差距，鞭策自身，不断增强内控优先和带头执制的意识，提高业务素质和管理能力。督促分支行管理层加强对基层网点的管理，特别是重视关键岗位的管理，了解关键岗位工作人员的思想动态，定期实施轮岗和强制休假制度。特别是从案例中吸取教训，要支行管理层及时防范存汇业务操作中出现的控制“盲点”，提出改进意见，并在新一代核心业务系统建设中不断完善内控“防火墙”。

此外，该行还加强了对支行存汇人员的操作技能和操作流程的培训。定期举行上岗证培训和后续培训，使柜面人员熟练掌握流程，强化风险防范意识。最近，该行的网点柜面人员在办理业务过程中，凭借高度警觉的防范意识和过硬的防范技能，严格按相关规定认真、仔细辨别票据、印章的真伪，成功堵截了数起伪造本票、支票、印章等案件。

农村信用社风险合规工作报告怎么写

XX省农村信用社合规风险管理指导意见为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保全省各县（市、区）农村信用社联合社、农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称“县级联社”）的安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》等规定及XX监管局有关要，结合我省农村信用社实际情况，特制定本指导意见。

一、合规与合规部门本指导意见所指的“合规”，是指县级联社的所有经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致。本指导意见所指的法律、规则和准则是指适用于县级联社经营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、县级联社内部管理规章制度以及诚实守信等职业道德准则。县级联社合规部门或未设置合规部门的专职合规岗（以下简称“合规部门”）是联社内部设立的识别、评估、通报、监测并报告县级联社合规风险，负责合规风险管理职能的部门或岗位。农村商业银行、农村合作银行和存贷规模达到50亿元及以上的县级联社应设立合规部门，配备1-2名专职合规员，并根据需要设立合规管理、法律事务等相应岗位；存贷规模未达到50亿元的县级联社（不含农商行、农合行）应设立专职合规岗，人员可1-2名，该岗应按照合规管理职能与内部审计职能分离的原则设置在风险管理部门。县级联社所辖部门及机构应配备专（兼）职合规员，对设置兼职合规员的应由该部门或机构负责人兼任。市州办事处（联社）应设立专（兼）职合规岗，人员可1-2名，该岗设在稽核科。

二、合规风险与合规风险管理机制 “合规风险”是指县级联社因未能遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 “合规风险管理机制”是指县级联社有效识别、评估、监测合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及岗位手册，以有效管理合规风险，确保县级联社合规稳健运行的循环过程。有效的合规风险管理机制是县级联社构建全面风险管理的基础，是构建有效内部控制机制的基础和核心，是县级联社安全稳健运行的重要基础，对县级联社成本控制、风险控制、资本回报等核心要素具有重要的保障作用，是经营活动的重要组成部分。

三、合规目标县级联社的合规目标是指县级联社通过建立健全合规风险管理机制，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保县级联社依法合规经营。

四、合规文化县级联社应大力倡导、培育和推行合规文化，包括在全辖推行“合规从高管做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体干部员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。合规文化是县级联社企业文化的核心组成部分。合规应从高级管理层做起。高管人员必须做出合规表率，保证言行与县级联社的宗旨和价值观念相一致，领导全体员工以诚实守信的理念守法合规，构建县级联社合规文化。

五、合规责任合规不仅是合规部门或合规人员的责任，更是所有员工的责任。每一位员工都必须对其业务活动或管理活动是否合规负责。县级联社对社会负责、对员工负责；员工对县级联社负责、对其他员工负责。县级联社各部门对本部门的经营管理活动是否合规承担直接责任；县级联社对所辖机构自身经营管理活动是否合规承担直接责任。县级联社理事会（董事会）对其联社和所辖机构的经营管理活动是否合规负有最终责任。合规部门承担协助县级联社高级管理层有效管理合规风险的尽职责任。

六、理事会（董事会）的合规职责

（一）审议批准县级联社的合规政策，并监督合规政策的实施；

（二）确保县级联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审；

（三）确保县级联社建立适当的合规绩效考核、问责（免责）机制、激励机制等配套措施；

（四）定期获取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告，并对县级联社管理合规风险的有效性作出评价，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；

（五）在县级联社的发展战略上，体现对合规文化的倡导和鼓励，建立合规风险管理的长效机制；

（六）授权合规风险管理委员会对县级联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的重大事项进行决议；

（七）每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；

（八）县级联社章程规定的其他合规职责。

七、监事会的合规职责

（一）监督县级联社合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改；

（二）监督理事会（董事会）和高级管理层履行合规职责的有效性与推广合规文化的实效性；

（三）每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；（...

关于开通网上银行

办理开通建设网上银行：

1、带上你的身份证和银行卡（储蓄卡）

2、到开户行营业厅申请（不是开户也行），申请之后，银行职员会给你一份网上银行申请表，然后你照着填写就可以了。

3、银行职员拿到你的申请书之后，就立刻帮你办理（不需要几天，立即，如果人多申请的话，会迟些办理），然后给你一份密匙，你拿着这个密匙就可以回到家中，打开电脑登录建行网页（），进入证书下载程序，输入密匙里提供的信息，下载证书，然后将证书导入电脑里面即可。下次登录建行网上银行（），只要点击个人用户登陆就可以不需要输入银行卡密码直接登陆了。为了避免你的证书在重装系统时丢失，请打开INTERNET（浏览器）选项，在内容——证书选项中——将ABC证书导出来，保存好，以备不时之需。网上银行业务不能在网上办理，只能到柜台。没有办理网上银行支付只能购买支付不超过300元的东西，如果不方便还是请你到柜台办理。