实行个体分类监管科学效能思考

[坚持民主集中制原则充分发挥领导班子整体效能]坚持民主集中制原则充分发挥领导班子整体效能一个领导班子，能否全面贯彻执行党的各项路线、方针、政策，能否把一个部门或单位的各项工作抓好，能否把经济工作搞上去，充分发挥领...+阅读

市场经济的本质是信用经济。当一个国家的信用管理体系比较健全，有信誉且公正的诚信服务在全国普及时，才能够保证以信用交易为重要手段的成熟市场经济的健康发展。改革开放以来，市场的发展对信用提出了愈来愈高的要求，而我国现有的信用制度和信用管理体系的建设却远远落后于这种要求，因而欺诈、赖帐、违法经营等失信行为时有发生。

碑

林区地处西安市的商业中心，同时又是我市重要的文化区，根据西安市工商局碑林分局2004 年度统计结果看，辖区个体经营户达 2 万多，年交易量达 11 亿元，个体工商户虽然规模小，但户数多、交易量大、经营行为频繁，因而如何对辖区个体工商户进行有效的监管，成为迫在眉睫的首要问题。个体工商户信用分类监管是工商行政管理机关根据个体经济户口对市场经济正常运行的影响程度和信誉状况，将经济户口分为不同管理类别，并对其实施不同的管理措施。以“经济户口”为依托，对个体工商户进行信用分类监管，其目的是实现监管方式的转变，努力创建诚实守信、公平竞争的市场环境；同时利用工商资源，创新监管机制，注重日常巡查，突出重点监管，节约管理成本，提高监管效能。

关于全面推行个体工商户分类监管工作的几点建议：

建议之一: 提高认识、转变传统管理理念是做好个体分类监管工作的前提

在工作中我们认识到，对个体工商户进行信用分类监管，使我们监管的目标更加清晰，能够更好地巩固现有监管领域，并有能力和精力，开拓新的监管领域，是工商创新监管方式，从静态监管转向动态监管，从“眉毛胡子一把抓”的监管转向有目的的重点监管，实现监管职能到位的需要；也是工商机关适应形势发展，实现职能转变，提高监管效能，推进社会信用体系建设的需要。国务院吴仪副总理就工商行政管理机关加强市场主体监管、推进信用建设问题做了重要指示，为我们大力开展信用体系建设，推进信用分类监管，促进管理制度创新指明了方向。今年年初，国家工商总局为突出重点监管，提高监管效能，专门下发了《个体工商户分层分类登记管理办法》，要求全国工商机关对市场主体实行分类监管。和地一些较为成功的做法，为我们更好地开展个体信用分类监管工作提供了经验。因此，对个体工商户实行分类监管是大势所趋，我们每一位工商干部都应充分认识其重要性和紧迫性，尽快转变传统的管理理念，贯彻落实国家局和省市局的工作要求，提高监管效能。

建议之

二、加强个体工商户诚信教育，树立个体工商户诚信经营理念

要以信用体系建设为主题，开展各种形式的信用宣传和信用教育实践活动，在广大个体工商户中广泛深入地开展信用教育，弘扬信用文化，使广大个体工商户能够切实体会到“诚信”对国家、对社会及对自身发展的重要意义，提高对信用建设重要性的认识，从而使诚实守信成为各类市场主体的自觉要求和行为取向。为大力宣传加强个体工商户信用建设的重要性，引起全社会的关注，西安市工商局碑林分局在素有西安“南京路”之称的繁华商业街——东大街，召开了“打造诚信东大街”动员暨法规培训大会，为辖区各类工商企业、个体户颁发了《消费纠纷协商和解服务登记册》，它将成为评定信用等级的档案资料和年终评选“十佳消费纠纷协商和解服务员”的重要参考资料。此外，还可通过举办培训班等形式，不断加大个体工商户信用教育培训力度，引导经营户认真学习贯彻《消费者权益保护法》、《产品质量法》、《反不正当竞争法》等信用管理教育的基本法律，强化个体工商户信用意识，从而在全社会形成较为浓郁的“讲诚信反欺诈”的舆论氛围，达到良好的社会效果。

建议之

三、严厉打击各种失信违法行为，有效地遏制失信行为蔓延的趋势

长期以来，工商行政管理机关围绕经济发展和社会稳定，为维护市场正常的交易秩序，严把市场准入关，严厉查处了无照经营、虚假出资等违法经营行为，在监管工作中突出重点，对严重影响人民群众生命健康和生活安全的、影响西安旅游市场的制售假冒伪劣行为予以从重打击，相继查处了一批涉及食品、药品、广告、殡葬、房地产等行业的虚假宣传行为、商标侵权行为、制假售假行为等大要案，维护了市场公平竞争秩序。两年来，分局共查处各类经济违法违章案件5300 余件，其中查处违法主体为个体工商户的占 78 ％，有效地遏制了失信违法行为蔓延的趋势。

建议之

四、工商所在个体分类监管工作中要发挥重要的基础性作用

实施个体信用分类监管，重点在基层。目前，我们工商的。人力配备、执法设施情况以及执法手段的实行，都难以适应日益繁重的市场监管任务，这一情况，在基层工商所，矛盾尤为突出。上面千条线，下面一根针，所有的工商工作，最后都要在工商所得到体现，既有各种各样的专项整治，还要开展无照查处、案件查处、规费催交、个体换照，信息化工商所创建等等。繁重的工作任务，使工商所穷于应付，根本难以对辖区的12全文查看户口监管到位，更不要说去拓展新的监管领域了。要对市场进行有效监管，实现工商监管职能到位，对市场主体的监管必须要抓住重点。实行信用分类监管，实现监管到位，工商所起着十分重要的基础作用。为更好地推行个体信用分类监管，各工商所应做好以下几方面工作:

一是摸清家底，打好基础。各工商所都要认真地清理辖区内经济户口的详细信息，摸清

家底，特别是在每年年初的个体验照结束，要对工商所的经济户口进行认真的梳理，为更好地开展个体信用分类监管工作奠定良好的基础。

二是明确责任。录入户口信息心对经济户口有关的所有信息，要根据“谁登记，谁录入；谁检查，谁录入；谁处罚，谁录入”的原则，及时、准确、完整地予以记录在案，并录入计算机系统。

三是依托网络平台，加强执法巡查。工商所巡查工作的开展要紧紧依托我们现有的网络平台，定期确定阶段性巡查任务数，并将巡查任务量化到人。在巡查工作中，要坚持对个体工商户实行全过程监管的原则，并与整顿和规范市场秩序、专项治理工作、行业自律、查处违法案件、制止失信行为相结合。

四是每一位个体监管干部都应熟悉并掌握相关法规和工作进程，及时接受和处理外部信息，根据实际情况对监管对象的类别及时做出调整。

建议之五：加强对个体信用信息档案及数据库建设

建立个体信用信息档案，是开展个体信用体系建设的基础。一方面要抓好工商所个体工商户一般信息的记录，即个体登记的“静态”信息。这些数据是个体工商户的原始性信息，是实行分类监管的重要信息依据，另一方面，要按照《个体工商户分层分类登记管理办法》中的信用监管指标体系，结合工商所日常巡查，及时、准确、完整地记录个体“动态”信息。通过信用信息整合，建立起个体信用信息数据库，通过计算机网络实现资源的社会共享。建议之

六、采取个体信用情况计分制，为划分个体信用等级提供考核基础。对个体工商户信用情况采取量化计分办法，包括基础分和奖罚分。基础分按个体工商户，“静态”信用信息设定，凡依法设立的个体工商户，基础分皆为100 分；奖罚分按“动态”信用信息确定，按照计分标准和得分结果，客观、科学地将个体工商户分为 a 类个体工商户 ( 守信 ) 、 b 类个体工商户 ( 警示 ) 、 c 类个体工商户 ( 失信 ) 、 d 类个体工商户 ( 严重失信 ) 。计分制有利于对个体工商户的信用分类做到客观、公正，特别是“奖罚分”使个体工商户分类形成了奖惩机制，并且不会形成终身制， c 类个体工商户 ( 失信 ) 可以通过良好表现不断加分，转变为 a 类个体工商户 ( 守信 ) ； a 类个体工商户 ( 守信 ) 也有可能由于违法经营行为而减分，降至为 c 类个体工商户 ( 失信 ) 。建议之

七、加强内部监督机制，做到依法行政。工商行政管理机关实施个体信用分类监管是以登记静态信息和监管动态信息为基础，根据个体信用等级标准，将个体工商户相应地分为 a 、 b 、 c 、 d 四种管理模式。这种有侧重、有特点的管理模式是根据国家工商总局的要求，从市场主体的实际情况出发，对个体信用行为有针对性地实施不同的管理措施，是工商行政管理制度的一种创新。需要注意的是，我们将管理的经济户口分为 a 、 b 、 c 、 d 四个层次并进行分类监管，应当严格依照国家工商总局《个体工商户分层分类登记管理办法》的具体规定来执行，做到有法可依飞有章可循，如果随意评定、公示市场主体的信用情况，会涉嫌侵犯个体经营者的合法权益。对市场主体的分类和对个体信用行为的公示，说到底，还是属于行政指导的范围。作为工商机关，在对市场主体进行分类和市场主体的信用进行评定和公示时，应当对自己的行为负责，这也是政府信义的体现，应以内部行政措施加以约束规范，不得任意为之。通过实施个体分类监管，一是使基层工作人员从没有重点的管理状态中解脱出来，变突击式监管为长效式监管，变被动式监管为主动式监管，使行政执法力量从主要进行静态资格监管，转向主要开展动态行为监管，使基层监管工作更加公正、公开、透明，统一了执法口径，减轻了监管工作量，减少了执法的随意性，有利于形成行为规范、运转协调、廉洁高效的新的监管机制，从而实现科学的监管效能；二是使信用理念寓意于监管工作中，在提高监管水平的同时，增强了个体工商户的信用意识，使处罚不再仅仅是处罚，而是与信用评价相挂钩，个体工商户的违法经营行为，也不再仅仅是一种个人违法行为，而是一种失信行为，是一种社会行为，这对于推动整个社会信用体系建设具有积极的促进作用。

12全文查看市场经济的本质是信用经济。当一个国家的信用管理体系比较健全，有信誉且公正的诚信服务在全国普及时，才能够保证以信用交易为重要手段的成熟市场经济的健康发展。改革开放以来，市场的发展对信用提出了愈来愈高的要求，而我国现有的信用制度和信用管理体系的建设却远远落后于这种要求，因而欺诈、赖帐、违法经营等失信行为时有发生。

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关于全面推行个体工商户分类监管工作的几点建议：

建议之一: 提高认识、转变传统管理理念是做好个体分类监管工作的前提

建议之

二、加强个体工商户诚信教育，树立个体工商户诚信经营理念

建议之

三、严厉打击各种失信违法行为，有效地遏制失信行为蔓延的趋势

建议之

四、工商所在个体分类监管工作中要发挥重要的基础性作用

实施个体信用分类监管，重点在基层。目前，我们工商的。人力配备、执法设施情况以及执法手段的实行，都难以适应日益繁重的市场监管任务，这一情况，在基层工商所，矛盾尤为突出。上面千条线，下面一根针，所有的工商工作，最后都要在工商所得到体现，既有各种各样的专项整治，还要开展无照查处、案件查处、规费催交、个体换照，信息化工商所创建等等。繁重的工作任务，使工商所穷于应付，根本难以对辖区的[]户口监管到位，更不要说去拓展新的监管领域了。要对市场进行有效监管，实现工商监管职能到位，对市场主体的监管必须要抓住重点。实行信用分类监管，实现监管到位，工商所起着十分重要的基础作用。为更好地推行个体信用分类监管，各工商所应做好以下几方面工作:

一是摸清家底，打好基础。各工商所都要认真地清理辖区内经济户口的详细信息，摸清

家底，特别是在每年年初的个体验照结束，要对工商所的经济户口进行认真的梳理，为更好地开展个体信用分类监管工作奠定良好的基础。

四是每一位个体监管干部都应熟悉并掌握相关法规和工作进程，及时接受和处理外部信息，根据实际情况对监管对象的类别及时做出调整。

建议之五：加强对个体信用信息档案及数据库建设

六、采取个体信用情况计分制，为划分个体信用等级提供考核基础。对个体工商户信用情况采取量化计分办法，包括基础分和奖罚分。基础分按个体工商户，“静态”信用信息设定，凡依法设立的个体工商户，基础分皆为100 分；奖罚分按“动态”信用信息确定，按照计分标准和得分结果，客观、科学地将个体工商户分为类个体工商户 ( 守信 ) 、 b 类个体工商户 ( 警示 ) 、 c 类个体工商户 ( 失信 ) 、 d 类个体工商户 ( 严重失信 ) 。计分制有利于对个体工商户的信用分类做到客观、公正，特别是“奖罚分”使个体工商户分类形成了奖惩机制，并且不会形成终身制， c 类个体工商户 ( 失信 ) 可以通过良好表现不断加分，转变为类个体工商户 ( 守信 ) ；类个体工商户 ( 守信 ) 也有可能由于违法经营行为而减分，降至为 c 类个体工商户 ( 失信 ) 。建议之

七、加强内部监督机制，做到依法行政。工商行政管理机关实施个体信用分类监管是以登记静态信息和监管动态信息为基础，根据个体信用等级标准，将个体工商户相应地分为、 b 、 c 、 d 四种管理模式。这种有侧重、有特点的管理模式是根据国家工商总局的要求，从市场主体的实际情况出发，对个体信用行为有针对性地实施不同的管理措施，是工商行政管理制度的一种创新。需要注意的是，我们将管理的经济户口分为、 b 、 c 、 d 四个层次并进行分类监管，应当严格依照国家工商总局《个体工商户分层分类登记管理办法》的具体规定来执行，做到有法可依飞有章可循，如果随意评定、公示市场主体的信用情况，会涉嫌侵犯个体经营者的合法权益。对市场主体的分类和对个体信用行为的公示，说到底，还是属于行政指导的范围。作为工商机关，在对市场主体进行分类和市场主体的信用进行评定和公示时，应当对自己的行为负责，这也是政府信义的体现，应以内部行政措施加以约束规范，不得任意为之。通过实施个体分类监管，一是使基层工作人员从没有重点的管理状态中解脱出来，变突击式监管为长效式监管，变被动式监管为主动式监管，使行政执法力量从主要进行静态资格监管，转向主要开展动态行为监管，使基层监管工作更加公正、公开、透明，统一了执法口径，减轻了监管工作量，减少了执法的随意性，有利于形成行为规范、运转协调、廉洁高效的新的监管机制，从而实现科学的监管效能；二是使信用理念寓意于监管工作中，在提高监管水平的同时，增强了个体工商户的信用意识，使处罚不再仅仅是处罚，而是与信用评价相挂钩，个体工商户的违法经营行为，也不再仅仅是一种个人违法行为，而是一种失信行为，是一种社会行为，这对于推动整个社会信用体系建设具有积极的促进作用。