回想起今天到监证会参见笔试的点点滴滴，于是写下了该文章来跟大家分享分享。

上午9点到10点考行政能力测试，一个小时80题，题目难度不大，时间够用，没有去年国家公务员考试那么变态，只要平时把历年公务员考试试题做做，熟悉熟悉套路就可以得高分。有时间排序，数列，逻辑推理，短文阅读，图表题。总之很简单。而且证监会的要求是只要及格就可以，不记入总分。

上午10点到11点30，考申论，给三段材料，先写一个概述（150字之内），然后写一个与证券监督管理相关的议论文（1200字左右）。三段材料分别如下：

1、墨菲效用。一个美国军官墨菲的一个下属总是碰到倒霉的事情，于是墨菲军官就对那个下属说不管碰到什么事情，只要这个事情有可能朝坏的一方面发展，你就一定会选择坏的一面。也就是说要是坏的事情有可能发生的话，那么它一定会发生。Ifsomething will possibly go wrong， it will go wrong for sure.（这个英文句子记不起来了，大概是这样的意思，希望战友们补充）

2、扁鹊论医。齐王问扁鹊：你家三兄弟谁的医术最高明？。扁鹊说：大哥的医术最为高明，因为他总是能够在人们还没有生病的时候就给建议，让人们保持一个健康的状态，一般的人都不知道他能够治病，只有我们家里的人知道（我的回忆不准确，大概的意思是大哥能够在病人没有病症的时候就发行病人的毛病，给予病人忠告，病人纠正就不会犯病，表面上看大哥似乎不会治病）。二哥第二高明，二哥总是能够在病人刚开始生病，或者病人只有一点小病的时候就对准下药，药到病除。所以二哥行医小有名气。第三高明的才是我，我只能在病人病重的时候才能发现病情，并给病人做开肠破肚的大手术，似乎有妙手回春的本领，并久负盛名。齐王说：行医还有这么多道理啊！

3、蝴蝶效用。中国的一只蝴蝶震动翅膀可能会使得美国美国发生一场巨大的风暴。鉴于证监会行政能力测试比较人性化，所以参加考试的很多同学似乎预期证监会如此显赫的部门会给大家一个盒饭：）但是证监会考试中午不管饭。所以从这个例子来看，预期并不是完全理性的：）

下午1点到3点考英语，有vob，阅读，中译英，英译中，中文短文翻译成英文。阅读，中译英，英译中，中文短文翻译成英文都很容易了，只要有6级水平，1个小时多一点点就可以搞定。但是我个人觉得vob中有好几个把握不大，主要是托福考过了好多年，也不复习单词、词组了。把握不定的主要原因是对词组搭配不熟悉了，要是刚考完6级或者托福，简直是易如反掌。

在3点30到6点发生了一些比较过分的事情发生。我报的是证监会财经类。包括单项选择，多项选择，简答，问答，论述。为什么过分呢？请听下面的详细分解。

因为后面的记忆比较深刻，所以就倒着分析。

第三部分

五、论述题目

结合我国证券市场的情况，谈谈如何控制证券投资风险？

四、问题

1、什么是有效前沿？

2、通货紧缩的标志是什么？

3、 计算除权（息）价公式？（我的回忆与真题有点出入，大意如此）

三、简答题

1、直接融资和间接融资的特点？

2、（非常抱歉，这题现在回忆不起来，希望战友们补充）

3、证券发行信息披露制度的意义是什么？

4、我国证券法律立法的原则是什么？

到目前为止，还算考了一些与经济学金融学占边的东西。但是总体上来说，作为一份从应届生中、尤其是应届硕士生和博士生中选拔证券监管人才的试卷，似乎关于金融资产定价，金融风险组合，风险控制，投资者行为，行为金融，金融计量，公司金融，公司治理，IPO，金融中介理论等方面与证券行业密切相关的问题比较少。

第二部分：多选题（20题）

1、证券技术分析有 A：K线图 B： C： D：

2、引入外资方式 A：中外合资企业 B： C： D：

3、哪些类型的税种应该给中央政府 A：税额大 B：有利于稳定经济 C： D：

（希望战友们接着补充）

第一部分：单选题（40题）

1、国家通过法定程序确定的税种是：

A 正税 B 附加税 C 税制 D

2、国家财政通过____什么来影响经济

A 总量 B 供给 C 需求 D

3、证券市场上有三级清算市场，证券公司与投资者间的清算属于哪级清算？

A 一级 B 二级 C 三级 D 四级

4、某个证券公司要成为交易所的会员，必须经______核准审核通过

A 理事长 B 理事会 C 会员大会

5、我国货币政策的中介目标

A 利率 B 基础货币 C 货币供应量 D通货膨胀

（希望战友们接着补充）

看完选择题，就觉得没有优势，学的西方规范的经济学和金融学都用不上：（ 基本上考的是证监会的法规，一些所谓的常识，绝大部分是记忆的东西，不需要思考。要考好就必须平时查看证监会相关的法律法规，公告，通知等等，及其一些实务性非常强的金融方面的书。

我想知道到底是谁出的这样题目，我考试完后去问考试巡视员（不是监考，监考是中学的老师，我猜想考试巡视员是证监会人事部的处级干部（该巡考衣着光鲜））他们题目是谁出的，他说是委托独立第三方出的，我说这个考试考死的东西太多，不考察学生对经济学和金融学的理解和掌握，不考察学生应用经济学和金融学基本原理去解释现象和解决问题的能力。我说这样的考试很难筛选出来真正有水平的选手出来。（可能他们并不想筛选出有能力的选手出来：）他们这样的考试是对国家、投资者和学生非常不负责任的态度，所以不奇怪中国股市多年一塌糊涂，绝大部分证券行业挪用客户资金非常严重，导致准个证券行业的声誉极差，与证监会整体的监管水平密不可分（监管者不真懂金融经济，如何监管证券市场），证监会有不可推卸的责任。证监会有那么多受过正规训练的很牛的海龟，随便找几个就可以出一些有水平的题目出来测试大家懂多少经济学，金融学）

最后总结几句：根据这次考试经验，证监会考试中的行政能力和申论相对容易，只要找一本好点的公务员考试用书，平时有空做做题，熟悉熟悉套路，凭PKU xdjm们的智慧完全可以轻而易举的拿下。考过六级不久的xdjm们也可以易如反掌的搞定英语，至少拿个80分不在话下，考完英语各种考试多年的同学建议翻翻托福词汇。专业课的考试与北大本科和研究生学的内容有很大的差异，这与出题人的知识背景高度相关。我猜想出题的是中财之类学校的老师，没有受过现在西方经济学和金融学的系统训练，还停留在名词解释和概念和所谓常识的纠缠上，绝大部分考记忆的东西，建议有证监会情节的xdjm们平时关心一下证监会的网站，一些金融实务方面相关的书，当然我们平时自己老师教的东西要学扎实（尤其是基础课程：微观，宏观，财政，国际金融，国际贸易，投资学，金融学，货币银行学等）。