保险产品建议书 - 范文无忧网

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如何制作保险建议书呢?下面是FANWEN51小编为您精心整理的保险建议书模板，希望大家喜欢。

如何制作保险建议书【1】

一、什么是保险建议书? 保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。

二、撰写保险建议书的角度

1、站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣;

2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。

三、保险建议书的内容

1、风险分析强调重点风险及危害，点到为止即可; 风险管理建议

2、保险方案保险标的; 投保险种; 保险责任; 费率及免赔; 扩展条款。

三、保险建议书的内容

3、服务承诺

4、公司简介、资质证明

5、条款(主险条款及附加条款)

四、包装保险建议书

1、封面

2、扉页

3、内容简约、缜密

4、排版结束

保险建议书模板【2】

专为 XX 美眉度身定制

感谢函

首先感谢给了我向你呈现专业的机会。

特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的轻松愉快。

还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好!你阳光开朗率真又不失优雅的举止，让人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。

谢谢你!

而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。

希望这份建议书会带给你许多思考。

也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝无恶意，也请你务必指出。

惶恐惶恐

同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。

祝健康快乐，万事如意!

你真诚的朋友XX

在上次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。

同时因为时间的关系，我没能将你生活中的问题揭示出来，没能让你认识到保险对于你的特殊价值; 好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内涵价值。

因为，遭灾遭难获得赔偿渡过难关，积谷防饥提早储备安度晚年这些观念是人人都知道的，除非我能向你展示出保险对于你XX具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生活背景下，是无须考虑任何保险的。

规划书制作目的

下面将向你展示这个很给力的理财产品

产品定位：长期抗通胀保险理财产品

产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻

二重主动成长：保额递增红上红

三重主动成长：生存累积利滚利

领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。

产品特色

长期领取，返还比例跳5级

隔年就领，一直领到88周岁。

国内首创领取比例5级跳，5%、10%、15%、20%、30%，满足不同阶段的理财需求。

优雅养老，退休工资年年涨

65周岁后年年领取保额30%的退休金，保证领取节节高，品质养老乐开怀。

人性关怀，高残意外享豁免

投保人不幸发生意外身故或意外高残，享受保费豁免，彰显人性关怀。

资金安全，机构理财稳收益

机构理财，让您坐享财富的保值增值。

先上图，了解情况

交费期20年(28岁-47岁)

每年交费23140元，等于每月2千

隔年领取期(28岁-65岁)，

投保起隔年领一次钱，每次有增长。

每领五次，金额上跳一档

年年领取期(66岁-88岁)，

每年有钱领，年年有增长，越领越多

再加文字说明，就更清楚了

交费期选择20年，

28岁-47岁，人生收入上升期;每年23140元，每月不足2000元，是完全可以承担的。

建立10万基本保额。

强制储蓄，培养良好理财习惯。

自66岁起，开始年年领取，且领取额度跳到保额的30%，

分红继续增加保额，领取依然越领越多，直到88岁止。

预计从66岁8万起，涨到88岁时当年可领高达16万余元。

从保单生效起，即隔年领次钱，领取额度：

30-38岁，保额的5%

40-48岁，保额的10%

50-58岁，保额的15%

60-64岁，保额的20%

65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万;

65岁后共领取270万。

若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。

本计划对的价值

她认为年轻人该冒险

她从小生活优越

XX美眉从小生活优越，从不缺钱花。

正因为从不缺钱花，往往对金钱更没有概念，理财意识及习惯让人担忧。

这份计划可以让马美眉走上理财之路。

省下了不该花的钱，留给真正需要时。

理财投资，马美眉没有系统了解过理财，但她敢投资，而且是风险投资。

这种投资方式呢，可能让人暴富，也可能让人失去财富。

而有了这个计划，既不影响马美眉的投资创富(每个月2000不到嘛)，又解决了后顾之忧(即使投资失败也有丰厚养老金)。

就当是分散投资也好啊。

请看两种投资模型

高收益，伴随高风险，这是铁律。

低收益，持续稳定长期，结果依然可观。

投资有长期、短期之分，而理财是贯穿一生的。

其实

这个很给力的理财产品

也有第二种投资模型

请看

先直接上图，

看有何不同?

交费期

5年

隔年领取期(28岁-65岁)，

投保起隔年领一次钱，每次有增长。

每领五次，金额上跳一档

年年领取期(66岁-88岁)，

每年有钱领，年年有增长，越领越多

交费期缩短

领钱变多了

新投资模型的价值

回报明显提升：

65岁前累积领取45万(原36万)，同时积累现金价值约118万(原101万);

65岁后共领取达330万(原270万)。

若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达620万(509万)，福泽后人。

新模型交费期是缩短了，可是每年要交费73600元，相当于月存6100多

65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万;

65岁后共领取270万。

若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。

新投资模型的作用

其实，新模型是给你父亲准备的财富传承计划。

任何家庭财富都必然要经过：原始积累财富增值和财富传承三个阶段。

财富被动传承和主动传承，其结果绝对大不一样，被动传承的财富必将大幅缩水。

即使不在乎财富缩水，没有提前做好好传承规划，还会导致亲人失和(最近的例子：澳门赌王何鸿燊、笑星侯耀文)

保险，是财富传承的必选工具，为什么?

保险独具的重要特性

专属资产：

保险受益受法律保护，

不会被查封，不会被罚没;

不受婚姻关系改变的影响;

保险受益人获得受益无争议;

保险金的获得是免税的

免遗产税

免所得税

保险受益的获得具有确定性

没有理由拒绝的礼物

20万，送你代步工具，

方便了出行，

扩大了活动半径，

可用15年?

同时增加了每月的支出。

更好的礼物：

从两年一次，不断递增的旅游费

到养老时每年9万起逐年递增的养老金(每月8000元起哦) 并且谁也抢不走