谈谈对证券行业的认识以及证券从业人员应具备的职业能力和素质

[银行从业人员需要具备的基本素质有哪些]一、心理素质 1、“处变不惊”的应变能力； 2、挫折打击的承受能力； 3、情绪的自我掌控及调节能力； 4、满负荷情感付出的支持能力。 5、积极进取，永不言败的良好心态。二、品格...+阅读

谈谈对证券行业的认识以及证券从业人员应具备的职业能力和素质

证券业从业人员的行为准则1.保证性行为：

（1）热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密。客户是证券业的职业对象，客户的指令代表着客户的投资决策，关系到客户的投资利益。证券业从业人员应准确、及时、完整地执行客户的指令。客户的资金和证券是他们的合法财产，证券经营机构依法受客户委托代为保管这些财产，除非涉及违法行为，除有关法律特别规定外，证券业从业人员应就客户的投资、资金、持有证券的情况严守秘密，不得随意泄露给他人。

（2）努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率。证券业务有很强的专业性特点，又有一定的技术操作要求，同时又不断地开拓创新，推出新品种，发展新业务。这就要求从业人员具有较扎实的专业知识功底和较宽的知识面，要不断地学习，钻研业务，提高自己的专业素养和知识水平，以适应证券市场对从业人员提出的要求，在更好地为客户服务的同时，提高自己的竞争能力。

（3）遵守国家法律和有关证券业务的各项制度。证券业是一个与国家利益、投资者利益密切相关的行业，国家的有关法律及证券管理部门制定的规章制度是各经济主体合法权益的法律保证和制度保证，也是证券业务运作的依据。证券业从业人员应该自觉遵纪守法，以此来约束和规范自己的行为。

（4）积极维护投资者合法权益，珍惜证券业的职业荣誉。维护投资者的合法权益是证券业的职责，也是证券业赖以发展壮大的基础条件。“一切为客户着想”既是商家制胜的关键，也是树立行业良好形象的根本。树立职业荣誉感，珍惜证券业的职业荣誉，是每一位证券业从业人员应有的行为。

（5）文明经营，礼貌服务，保证证券交易中的公开、公平、公正。文明经营、礼貌服务既是全心全意为人民服务宗旨的体现，也是社会主义精神文明建设的要求。证券业作为“窗口”行业，证券业从业人员在业务活动中要满腔热情，积极主动，耐心周到，礼貌待人，工作效率高，服务质量好。证券交易中的公开、公平、公正是证券市场的生命，是证券业从业人员职业行为的基本原则。只有维护“三公”原则，才能保证市场健康、有序地发展，才能为证券业树立良好的信誉，才能使证券业得到规范发展。

（6）服从管理，服从领导，维护证券交易中的正常秩序。证券市场是一个高风险的市场，不仅行情瞬息万变，而且突发性的事件对证券市场的影响往往迅速而有力。纪律是事业成功的保证，在处理各项业务时，必须顾全大局，从国家利益、整体利益、长远利益出发，服从领导，迅速、准确地执行指令，自觉维护证券交易的正常秩序。

（7）团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾。证券业务的运行有很多环节，需要从业人员团结一致、相互协作，发挥团队合作精神，碰到问题和矛盾时以平心静气的理智态度解决，才能提高工作效率，更好地为客户服务，才能适应证券市场快速变化的要求。

（8）热心公益事业，爱护公共财产，不以职谋私，不以权牟利。证券业从业人员要时刻记住自己所从事职业的崇高使命，树立社会责任感，不仅不能在职业活动中以职谋私、以权牟利，而且要自觉参与社会公益活动，关心他人，帮助他人，为社会公益活动奉献自己的爱心。 2.禁止性行为：

（1）不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动。证券业从业人员利用职务之便为获取投机利益从事证券买卖活动，不仅违背了有关法律规定，而且会侵害投资者的合法权益、助长证券市场投机风气，可能会引发证券行情不正常的波动。

（2）不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。证券行情变幻莫测，证券业从业人员向客户提供有关价格变化的肯定性意见，一旦因预测失误给客户带来损失，很可能引起法律纠纷，在影响客户利益的同时，也影响从业人员和证券行业的声誉。

（3）不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定。这种约定不仅违反“三公”原则，也违反国家法律。由这种约定而获取的收益为不法收益，将会受到行政处罚甚至法律制裁。

（4）不得劝诱客户参与证券交易。证券投资是一种风险投资，未来的投资收益是不确定的，投资者应对可能出现的各种后果具备一定的经济承受能力和心理承受能力，并独立承担法律责任。是否参与证券交易，应由客户独立作出抉择。证券业从业人员劝诱客户参与证券交易但又不能代他承担相应的责任，是一种对客户很不负责的行为，这实际上是为了证券公司的小团体利益而损害客户利益，不仅败坏证券业的信誉，甚至可能导致不必要的纠纷。

（5）不得接受分享利益的委托。接受客户委托，应按规定的标准收取各项费用，若在接受客户委托的同时分享收益，性质上属于参与客户投资，不仅是一种侵权行为，而且也违背了从业人员不得从事证券买卖的有关规定。

（6）不得向客户保证收益。证券投资的风险就是证券投资收益的不确定性，任何人都难以保证证券投资的预期收益水平。向客户作出这类保证。会影响客户的投资决策，并可能导致实际收益水平与预期收益背离。显然，向客户作出这类保证，有违证券业从业人员的道德规范。

（7）不得接受客户对买卖证券的...

证券投资分析三个层面的分析有什么相互关系

基本面指对宏观经济、行业和公司基本情况的分析，包括公司经营理念策略、公司报表等的分析。长线投资一般用基本面分析。基本面包括宏观经济运行态势和上市公司基本情况。宏观经济运行态势反映出上市公司整体经营业绩，也为上市公司进一步的发展确定了背景，因此宏观经济与上市公司及相应的股票价格有密切的关系。上市公司的基本面包括财务状况、盈利状况、市场占有率、经营管理体制、人才构成等各个方面。基本面的分析：

1、分析立场投资者对汇市的基本面分析与股市的不同。股市的基本面分析，除了要对宏观的国家经济政策进行评价之外，还需要对企业出台的相关融资策略、鼓励分配政策、经营状况等进行分析才能得出股票价格的变动趋势。由于汇率的变化是两个国家之间整体经济状况变化的结果，所以在对汇市进行分析时，投资者要从整体上即宏观上去分析国家的政治经济局势，而舍弃微观的经济状况分析。

2、分析经济数据投资者对外汇走势的基本面分析，就是对国家一系列经济数据的分析。不同的国家与外汇汇率变化相联系的经济数据是不一样的。应该掌握各个国家基本面的数据名称和这些数据的变化对汇率的影响。投资者面对众多的数据，不是每一个都要求对其进行分析，投资者要学会根据当前的世界政治经济局势，从零碎的消息和数据中找到市场的热点。在对基本面进行分析时，主要分析这些市场的热点就可以了。但投资者要注意，市场的热点并不是固定不变的，随着政治经济环境发生变化，热点也会随着发生变化。例如，美国一向看重的贸易赤字，在当今利率升高可以吸引国外资本流入的情况下，对美元的影响就不如前一段时间强了。

3、现在的热点问题不同的国家我们关注的热点问题是不一样的。例如美国，投资者应该关注利率的走势（目前美国正处在加息周期，步伐的快慢影响着美元的走势）、贸易赤字、就业报告、资本流入、季度GDP等，英国应关注通货膨胀率和降息的预期，欧元区应关注欧元区经济增长率、物价指数等，日本应关注经济增长、人民币升值的预期等。另外，还应该关注世界上的一些信息，包括石油价格问题、台海局势、朝核问题等。股票基本面分析：在把自己的血汗钱拿出来投资股票之前，一定要分析研究这只股票是否值得投资。以下的步骤，将教你如何进行股票的基本面分析。所需步骤： 1.了解该公司。多花时间，弄清楚这间公司的经营状况。以下是一些获得资料的途径： * 公司网站 * 财经网站和股票经纪提供的公司年度报告 * 图书馆 * 新闻报道——有关技术革新和其它方面的发展情况 2. 美好的前景。 3. 发展潜力、无形资产、实物资产和生产能力。这时，你必须象一个老板一样看待这些问题。该公司在这些方面表现如何？ * 发展潜力——新的产品、拓展计划、利润增长点？ * 无形资产——知识版权、专利、知名品牌？ * 实物资产——有价值的房地产、存货和设备？ * 生产能力——能否应用先进技术提高生产效率？ 4. 比较。与竞争对手相比，该公司的经营策略、市场份额如何？ 5. 财务状况。在报纸的金融版或者财经网站可以找到有关的信息。比较该公司和竞争对手的财务比率： * 资产的账面价值 * 市盈率 * 净资产收益率 * 销售增长率 6. 观察股价走势图。公司的股价起伏不定还是稳步上扬？这是判断短线风险的工具。 7. 专家的分析。国际性经纪公司的专业分析家会密切关注市场的主要股票，并为客户提供买入、卖出或持有的建议。不过，你也有机会在网站或报纸上得到这些资料。 8. 内幕消息。即使你得到确切的内幕消息：某只股票要升了，也必须做好分析研究的功课。否则，你可能会惨遭长期套牢之苦。技巧提示：长期稳定派息的股票，价格大幅波动的风险较小。注意事项：每个投资者都经历过股票套牢的滋味。这时应该保持冷静，分析公司的基本面，确定该股票是否还值得长期持有。基本面分析常用公式每股收益每股收益（EPS）=净利润/普通股总股数市盈率普通股每股市价/普通股每股收益每股净资产年度末股东权益/年度末普通股数市净率每股市价/每股净资产净资产收益率净利润÷平均净资产利润增长率（本期净利润-上期净利润）/上期净利润资产负债率负债总额÷资产总额*100% 流动比率流动资产÷流动负债*100% 速动比率（流动资产-存货）÷流动负债*100% 存货周转率主营业务成本÷平均存货应收账款周转率主营业务收入÷平均应收账款现金流动负债比经营现金流量净额/流动负债

证券行业分类

按其性质不同，证券可以分为有价证券和凭证证券两大类。

无价证券，包括活期存款单、借据、收据等。

有价证券可以按不同的标准做不同的分类。

按发行主体来划分可以分为政府证券、金融证券和公司证券。

按上市与否，可以分为上市证券和非上市证券。

按证券所载内容可以分为：

1.货币证券，可以用来代替货币使用的有价证券则商业信用工具，主要用于企业之间的商品交易、劳务报酬的支付和债权债务的清算等，常见的有期票、汇票、本票、支票等。

2.资本证券，它是指把资本投入企业或把资本供给企业或国家的一种书面证明文件，资本证券主要包括股权证券（所有权证券）和债权证券，如各种股票和各种债券等。

3.货物证券是指对货物有提取权的证明，它证明证券持有人可以凭证券提取该证券上所列明的货物，常见的有栈单、运货证书、提货单等。