理财顾问是什么

[工商银行旗下的理财中心是什么性质的？理财顾问需要做什么工作]是这样的。虽然是银行，但根据业务不同，他的分属公司也不用。例如国航，他的财务就是单分出一个公司进行管理的。银行业务更多，我们所看到的银行就是柜台存款这里。其实银行还...+阅读

工作描述：

五六年前，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括：

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；ü

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。ü

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。ü

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。ü

核心竞争力：

知识要求：财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力，善于沟通，有强烈的责任心，具备良好的人品及职业操守，工作的相对的独立性。

职业现状：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家说明，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理顾问的缺口至少10万人。但目前国内还没有专门的理财顾问，从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业，因此对具有专业背景的本土理财顾问的需求蓄势待发。

风险与回报：

从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过，这个职业是一个非常理性的职业，所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑，才能够在这个行业中如鱼得水。

理财顾问的收入有三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业认为国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。

职业趋势：

发展路径：《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。而目前市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。

转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。

理财顾问是做什么的

您好按照你们的投资理财来说，一个家庭的收入的10%至20%是适合来做一些金融投资的。但是我们国家总体来说家庭收入很大一部分是用作银行存款的，只有中上等家庭会有可能消费10%左右的收入用作投资。

另外做顾问，电话营销是要和人交流的，如果你有很好的沟通技巧当然可以去与电话那头的陌生人交流，不过你要保佑乐观的心态，不会有陌生人一接你电话就安静的听你说明，甚至买你的产品，你会面临很多拒绝，甚至你刚一说明你是做什么的就被直接挂掉电话。如果你真的对你所经营的理财产品有信心，认为它能给大家带来好处并给自己带来利益的话，你不要害怕拒绝，至少坚持一段时间，没有什么事不坚持就能成功。

如果你很需要薪金，那么就不要做这份工作，毕竟现实很重要不是靠新年过日子的。

此外，做这份工作如果想做的简单些，最直接的办法就是从自己身边的亲人朋友开始，慢慢的扩大圈子。听起来像是传销，不过传销的经营手段用在理财顾问上也是很有效果的。

想问一下，所问的工作应该是保险吧

理财顾问是干什么的

理财顾问是做什么的？相信很多到过银行网点和保险公司营业部的朋友都想知道这个问题。那么理财顾问是做什么的？一个优秀的理财顾问都能帮客户做什么？优秀的理财顾问需要具备哪些素质？优秀的理财顾问哪里找？小编将为您一一解答。理财顾问是做什么的？理财顾问的工作主要包括下面几点：1.对客户进行全面的资金情况测评和风险水平调查。接下来就是详细分析客户的资金状况，找出目前的资金配备不合理的地方并根据个人不同的性格特征和风险承受能力，为客户推荐投资方向。由于目前国内的个人理财服务刚刚开始，从银行、保险业中涌现出的理财顾问们也仅限于精通自己业内的知识，无法做到面面俱到。银行推出的理财服务项目和方案还不是十分尽如人意，但这些不足也在很快改变当中。

目前，许多银行联合各行各业的专家组成了理财精英顾问团，用团体合作来弥补不足。相信，通过这种背景强大的专家顾问团，客户一样可以得到满意的理财服务。优秀的理财顾问需要具备什么素质？良好的职业素养具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、股票、信托、期货、不动产甚至黄金、古董等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。强势的专业背景注册金融策划师（Certified Financial Planner，简称CFP）是国际上比较权威的个人理财资格认证。

注册金融策划师的主要职责就是为个人提供个性化以及全方位的专业理财建议和计划，客户只需把自己的财产规模、对生活质量的要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，策划师就能制订一套符合客户个人特征的理财方案，并不断调整客户在存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等方面的各种投资组合，为其合理理财。上面就是理财顾问是做什么的相关问题的说明了，小编相信您看过之后对理财顾问是做什么的问题一定有很深刻的了解了。您需要一个理财顾问么？

理财顾问是干什么

随着我国个人财富的不断理财顾问增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断理财顾问增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。