如何制定理财规划 - 范文无忧网

[怎么样制定一份好的学习计划]1 、全面分析，正确认识自己。准确找出自己的长处和短处，以便明确自己学习的特点、发展的方向，发现自己在学习中可以发挥的最佳才能。 2、结合实际，确定目标。订计划时，不要脱离...+阅读

如何制定理财规划

倒计时：00:34:56

单选题（共3题，每题10分）

1 . 下列几位投资者的行为，属于挂接关系的是（c ）。该题未做

· A.客户A在买入某一股票后，该股票不涨反跌，A后悔万分，立刻卖出

· B.客户B通常愿意承担更多的风险以避免损失

· C.客户C的某一股票长期处于亏损状态，C一直持有不忍卖出，等待回本

· D.客户D发现自己上半年某股票盈利40%，瞬间信心满满，立刻把所有资金全部投入该股票

2 . 关于具体目标法，以下说法错误的是（ a）。该题未做

· A.购房时支付首付属于流量资金管理

· B.购房时付月供属于流量资金管理

· C.日常医疗支出属于流量资金管理

· D.孩子刚出生，子女教育支出属于存量资金管理

3 . 关于进行资金规划时的共性与个性，下列说法不准确的是（d ）。该题未做

· A.资金规划首先需要满足客户具体对投资周期、流动性、安全性的要求

· B.共性指强调投资品种历史平均收益与波动

· C.个性指强调投资人偏好、投资时机的把握、投资品种选择，经济周期的循环往复

· D.对稳健类客户强调个性，在共性基础上不断调整

多选题（共4题，每题 10分）

1 . 运用生命周期法最主要的目的是（abd ）。该题未做

· A.使目标明确

· B.更精确定位“风险承受”

· C.了解投资者特征

· D.更精确定位“流动性要求”

2 . 下列关于资产配置构建原理的说法，正确的是（abcd ）。该题未做

· A.狭义的资产配置是指同一投资大类中根据风险、流动性、收益配置组合

· B.广义的资产配置是指根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配组合

· C.资产配置组合的核心是单个投资品种收益预期与风险识别

· D.资产配置获利的核心是稳定回报和复利效力

3 . 老王刚刚退休，责任的接力棒交给下一代，以安度晚年为生活目的，在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（abcd ）。该题未做

· A.保障财产安全

· B.遗嘱

· C.建立信托

· D.准备善后费用

4 . 根据生命周期法，刚参加工作的小张可能的理财目标包括（abc ）。该题未做

· A.租赁房屋

· B.满足日常支出

· C.积累投资经验

· D.建立退休基金

判断题（共3题，每题 10分）

1 . 进行资产配置时需要避免关注单一资产。（错）该题未做

对错

2 . 做理财规划实际管理的是流量资金。（错）该题未做

对错

3 . 资产配置决定了风险和收益。（错）该题未做

对错