尽快适应央行职能调整，努力提高外汇监管水平

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《中华人民共和国中国人民银行法》已于2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务

委员会第六次会议通过，2月1日起正式施行。修订后的人民银行法适应我国金融改革和形势发展的需要，将中国人民银行的职能调整为制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务三个方面。这对于进一步深化金融体制改革，促进我国经济金融的健康发展必将产生重大而深远的影响。为了尽快适应调整后基层央行的“一个强化、一个转换和两个增加”的主要职能需要，作为管理国家外汇收支的外汇管理部门应冷静思考，沉着应对，充分认识到央行职能调整给外汇管理工作带来的挑战和压力，正视现行体制下存在的问题，及时理清新形势下外汇管理工作思路，从而更好地发挥外汇管理“推进器”和“防波堤”的作用。作为一名外汇管理干部，我将以此次学习贯彻人民银行法为契机，结合工作实际，认真履行好法律赋予的重要职责，把外汇工作做好。

一、央行职能调整后加强外汇监管的重要性

修改后的人民银行法十分重视外汇管理工作：在第四条中国人民银行履行的职责中明确规定“实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场”；国家外汇管理总局也明确规定：今年外汇管理工作要以十六大和十六届三中全会精神为指导，加强对短期资金流入和结汇管理，加强金融机构外汇监管，规范金融机构外汇业务经营行为。

而从目前实际情况看，辖区外汇业务呈现出“六多一少”的特点：即业务多、品种多、政策多、系统多、报表多、服务对象多、人员少。首先外汇业务呈逐年递增趋势，如：进出口业务，去年收付汇总额突破亿美元大关，比2002年增加4000多万美元，增长近一倍；结售汇业务9000万美元，比2002年增加3000万美元；自营外汇贷款达1000万美元，比2002年增加970万美元。其次品种多，除受地域限制有关边境外贸业务没有外，其他业务一应俱全。尤其是在我国加入世贸组织后，外汇新业务层出不穷。第三政策多。涉及外汇业务政策的文件每年都有近200份,约占全行文件总数的30；第四系统多。目前所有外汇业务都通过计算机办理，业务系统就有10多个，电脑多于人脑，已成为外管科的一大景观。第五报表多。目前外汇业务报表就有20多个。第六服务对象多。目前外汇管理部门不仅要服务于辖区7个外汇指定银行，而且要直接为40多家企业面对面办理业务，不仅是管理机构，更是服务机关。第七人员少。目前我们外管科只有5人，除了承担人民银行要求的各项工作任务外，还要承担上级局2处8科的工作任务。面对上述现实，加之当前外汇领域洗钱犯罪活动形式多样、手法隐蔽，要确保一方外汇平安，就必须加强外汇监管。

二、制约当前外汇监管的四大因素

1、监管方式和手段落后，难以适应职能调整的需要。随着辖区涉外经济活动的复杂和频繁，表现为监管和服务的对象大量增加，业务操作数量大。外汇局以真实性审核为主的监管方式，一方面造成外汇局直接面对众多的微观主体，投入大量的人力、物力和时间，穷于应付日常“流程式”管理，这种管理方式的后果是管住了“好人”，而对“坏人”却无法进行跟踪追查和重点监控，更无法集中精力从总体上把握外汇收支的动态与趋势，进行前瞻性研究和监管。另一方面，外汇局对所谓的“有效单证”进行真实性审核，无非是看发票、验公章，这显然不符合职能调整的需要，而企业也完全可能并轻易地以造假来蒙混过关，造成外汇管理成本极高而监管效率低下的局面。

2、监管信息分散，难以有效发挥监测预警能力。现有的外汇信息系统包括国际收支统计申报系统、银行结售汇与现汇帐户统计系统、进出口收付汇核销系统、外商投资企业管理系统、外债统计监测系统以及各类报表。但因各系统均是直接面向某一具体业务并相互独立，系统间缺乏兼容性，同时数据又多为报表数据，由于外汇监管信息的时效性、准确性和共享度都较差，对突发性和趋势性问题的掌握显得十分被动，严重制约了外汇监测、分析、预警、预测的功能，降低了监管水平。

3、相关职能部门缺乏横向协作，难以提高监管水平。外汇管理是一项宠杂的系统工程，涉及计委、财政、外经贸、人行、海关、税务、证监会、保监会、银监会、外汇局等多部门，由于外汇局处于外汇收支活动的下游，单凭外汇局自身力量就无法对外汇收支进行有效监管。如：服务贸易结售汇项目繁多，所需凭证五花八门。外汇局和外汇指定银行只能审核各类凭证的表面真实性，至于其是否具备真实的贸易背景，应由行业主管部门从源头上把关。但是目前相关职能部门各施其政，缺乏横向协作，从而降低了外汇监管效果。再如：外债管理按目前职能分工，外债和外汇贷款分属不同部门审批，外汇局既无对外债资金的投向决策权，又无对债务人的直接管理权，从而无法从根本上保障资金的合理使用和按期偿还，同时也给外汇监管带来不便。

4、外汇管理干部队伍素质不高，难以适应迅速变化的形势需要。外汇管理涉及面广，外管干部不仅要熟悉外汇政策、法规和操作规

程，也要掌握涉外经济、国际金融、法律、外语、微机、相关的国际惯例和世贸组织规则等理论知识。但外汇局缺乏针对性的系统培训。同时，受央行管理体制的影响，近几年外汇管理部门基本上处于人员负增长的状态，缺乏高学历和年轻干部的充实，因此外管干部队伍青黄不接，人员断档、知识老化、年龄老化现象较为严重。

三、加强和完善外汇监管的几点建议

1、转变监管理念，改善监管方式和手段。首先，在监管理念上，要与时俱进，遵循国际惯例，学会用市场调节的方法代替行政审批管理方法。其次，在监管方式上，要弱化事前管理，加强事后监督；当前就是要从重点监管企业转变为重点监管银行；从外汇局直接操作业务转变为将柜台业务下放银行经营；从主要依靠现场检查转变为多采取非现场检查，以解决目前外汇局人员少、业务重、效率低的困难。最后，在监管手段上，一要加强科技进步，切实发挥计算机的作用；运用网络技术，建立与各经济主管部门监管协作的信息系统，实现监管信息共享。二要简化核销方法，逐步实现“三个转变”，即由逐笔核销转变为总量核销；由全额核销转变为重点核销；由不分企业经营优劣全面核销转变为根据企业信誉等级分类按不同比例核销。三要构建“立体”监管体系，加强与“上中游”管理部门的协调协作，提高监管效率。四要发挥社会中介机构的作用，对市场主体进行公正甄别。

2、加快外汇信息系统的建设。完善的信息系统是提高外汇管理效率的基础。为了实现管理手段间接化，应从行业主管部门采集相关管理信息，从银行直接采集汇兑原始数据，建立信息平台。在此基础上，通过对管理基础信息数据的加工，开展宏观分析，对大规模的资金异动作出预警，在宏观决策出台前进行趋势预测，出台后进行效应分析，为政策制定和筛选可疑及值得关注的信号，作为外汇局重点监控对象。

3、加强队伍建设，提高干部素质。首先要政治过硬。坚持以“三个代表”重要思想武装外汇管理干部，努力建设一支政治合格、过硬的外管队伍。其次要业务精通。鉴于目前基层外管干部的实际情况，当务之急是对外汇局的干部从应知应会入手，根据管理需要，分层次对干部进行系统培训，提高处理外汇业务的能力。第三要充实人员。解决目前基层外汇局人员缺编的问题。同时要配备高学历和高素质人员，解决干部队伍目前知识结构和年龄老化的问题。

4、加快外汇市场信用体系建设。当务之急是以涉汇经济主体外汇业务合规性监管为主线，建立对企业和个人进行分类监管的信用管理体系，建立科学的信用评价奖惩制度，严惩失信违约行为，建立良好的外汇市场秩序。