求银行反洗钱征文活动文章一篇

[职业方面文章求谈谈职业素养的文章以谈谈职业素养为题写一篇]谈谈员工责任与职业素养在管理升级的进程中，我们引入了以“责任单”为特征的“问责制”，在公司内实行这种已经被证实是行之有效的方法，通过上下工序之间、上下级之间的互相监...+阅读

求银行反洗钱征文活动文章一篇

对于我来说，天天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪……这些都是每天必须做的工作。它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济秩序。然而之前反洗钱对于我来说是那么的陌生，当时刚刚参加工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。主管告诉我说，我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证，我问为什么，主管告诉我说是为了反洗钱。我纳闷了，反洗钱？就是不能把钱放水里洗吗？是爱护人民币吧？原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。虽然以前没有接触过，但是要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看真是吓一跳。犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、等方式将诈骗、走私、贪污等犯罪获取的赃款进行转移。而手段又是那么的复杂、那么的专业。在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提；后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好！反洗钱，我们在行动！银行反洗钱征文（二）根据国际惯例：洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根；二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等；三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素；四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。在表现形式上，常见的洗钱形式：

1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。

2、化名存款或购置金融票证洗钱。

3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。

4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。

5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。

6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。

7、利用关联单位洗钱。

8、异地大额套取现金洗钱。

9、通过“地下钱庄”洗钱。

10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。

11、利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。

12、以民间借贷形式洗钱。

13、通过频繁的证券期货交易洗钱。

14、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。洗钱活动害人害已，通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作刻不容缓，务必从我做起、人人有责。

急求银行业五四征文一篇：题目纪念五四精神我与行共成长

质量是现代商业银行管理的核心，事关银行的兴衰成败，为防范金融风险，提高资产质量，光大银行以诚信求质量，致力建设以风险控制为核心的信贷管理文化，坚持向优质客户、诚信企业倾斜的信贷政策。02上半年，全行不良贷款率下降2.85个百分点，实现了不良贷款比率与余额的双下降，贷款的企业结构、行业结构、区域结构进一步改善，为光大银行的持续、稳健发展打下扎实的基础。效益是银行经营的出发点和落脚点，光大银行以对国家、股东高度负责的态度，坚持以诚信求效益，坚持利润最大化目标，牢固树立效益观念，强化成本意识，不断创造和提高效益，在促进国民经济增长的同时，实现了自身的发展目标。从严治行是保障，队伍建设是根本。光大银行在发展中坚持以诚信树行风，把行风建设与规范化管理、企业文化建设紧密结合起来，努力营造“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的行业作风，继续巩固和完善规范化管理，树立银行品牌形象，提高整体服务质量，积极开展创建“青年文明号”、“文明窗口示范单位”等创先争优活动，不断加强领导班子和员工队伍建设。

经历了十年风雨的中国光大银行，正在阔步迈向新的征程……现如今又一个五年过去了，一切都有了的变化和进展！短期融资券承销、企业年金、代理中央财政支付等业务资格的获得，对于光大银行来说只是万里长征迈出了第一步，真正重要的是客户营销、业务开发。为抢占先机，发展一批对业务长期发展起支撑作用的优质、黄金客户，光大银行从董事长、经营班子到各部门、分支行都积极行动起来，领导亲自带队，上下一致争夺市场份额。这样的营销力度和市场声势，在光大近几年的历史上都并不多见。