中信银行对公电子对账流程

[银行对公客户经理下一步工作目标及措施怎样写]工作目标：理解并执行银行的目标市场、风险控制和贷款政策；通过提供金融产品方面的专业建议来开拓企业银行业务，如：企业融资、存款、贸易融资、项目融资及投行业务等；对潜在的...+阅读

中信银行对公电子对账流程

一、中信银行对公电子对账流程

1、对帐时间是在每季度后的50天内，也就是说第一季度的最后对帐期限是4月20日。

2、电子对帐如没有问题，可在网上回签即可；如有问题可以到银行去询问解决。打印的对帐单不用送到银行，由企业留存。事实上，每月的对帐单只有第一次打印时是有银行章的，企业一定要保存好。

3、有时要到整月结束时才能回签对帐单，如果急需的话，也可以到开户行去打印一份纸制对帐单。

二、中信银行电子对账注意事项

1、中信银行目前的电子对抗系统是非常完善的，持有中信银行卡的客户们可以在官网上使用这个功能。

2、中信银行为了能够让客户的对账效率更快以及银企的资金更加安全，所以开展了电子对账推广活动，不仅是可以让客户更加方便地来进行电子对账，让客户更加的满意，而且具有更加好的安全性。

3、中信银行电子对账除去对账功能以外，还可以满足客户收付款管理，投融资管理，风险管理等需。扩展资料：银行对账的实施步骤及注意问题在会计信息化方式下，企业实施银行对账时应遵循以下步骤。

1、输入银行对账期初余额为了保持银行对账的连续性，必须将对账启用日期时的银行对账期初余额输入到系统中，以便日后银行对账的正确进行。

在此，必须要注意以下两点：

（1）正确理解银行对账启用日期的含义。银行对账的启用日期应该是最后一次手工对账的截止日期的次日。

（2）正确理解银行对账期初余额的含义。银行对账期初余额包括两个方面：一是最后一次手工对账截止日期当日的银行对账单调整前余额和银行日记账调整前余额；二是至最后一次手工对账截止日期所有的未达账项。

如在上例中，银行对账期初余额包括2005年2月28日银行对账单调整前余额、2005年 2月28日银行日记账调整前余额，以及至2005年2月28日所有的未达账项。应当确保调整后的银行对账单余额等于调整后的银行日记账余额。

2、从开户银行获取当月银行对账单并输入系统企业一般在每月末从开户银行取得银行对账单，取得银行对账单后应该将银行对账单记录逐条输入到系统中，以便系统进行银行对账。

对于银行业务很多的企业而言，对账单的录入速度将成为制约银行对账整体效率的瓶颈。

3、进行银行对账系统一般提供自动对账和手工对账两种对账方式。在进行银行对账时，应该遵循以下方法和顺序。参考资料来源：百科-银行对账参考资料来源：万惠投资有限管理公司-中信银行对公电子对账的流程...

银行与企业的对帐制度

从目前来看，无论是企业、还是银行，虽然都有很多所谓的制度进行制约，但是工作上的失误、犯罪分子的内外勾结等，都会对企业银行帐户带来损害，甚至会造成不可挽回的损失，像银企因不能及时对帐发生的案件每年都有出现，这应当引起银企双方的足够重视，采取积极的措施，加以预防。各司其责扎紧篱笆墙从企业来说，要防范于未然，就要建立会计人员按时对帐责任制，对每月发生的企业、银行往来帐项进行核对，坚持做到日清月结，对未达帐项要建立台帐，注明原因，有条件的企业要建立企业网上银行，进行网结算，这样更直接、更便捷进行帐务处理和帐务监督，及时发现问题。同时企业的负责人要树立金融理财意识，对企业的损益情况要经常检查，特别对大额款项的划转要建立严格的签批制度，做到心中有数，防止出现各类财务差错事故。

对银行来说，保证银企帐款安全更是义不容辞的责任，各商业银行要把做好银企对账工作作为强化内控管理的一项重要措施来抓，落实对账工作的领导责任、直接责任，具体说来要做到加强三个落实和抓好五个到位。加强三个落实就是：第一是岗位要落实。在每个支行或营业网点，必须设置有专门的银企对账岗位或柜台，专司银企对账工作，改变对账工作采取兼岗、混岗或临时指定柜台的应付现象，保证银企对账工作的经常性和实时性。第二是人员要落实。根据岗位设置及本营业网点人员配备情况，合理安排柜台人员，指定一名专职或多名兼职对账员，负责柜台实时对账和面对面银企对账，并要保证专职或兼职人员有一定的时间和精力进行银企对账工作。第三是责任要落实。

制定对账岗位工作职责和对账人员的对账工作考核制度，实行对账率指标考核，根据本网点客户账户设置和业务发生情况规定每月的对账达标率，逐月检查，作为对账员绩效考核内容之一，实施奖优罚劣，以调动对账员的工作积极性和主动性。抓好五个到位就是：一是宣传要到位。发挥每个柜员的柜面宣传作用，加强对客户进行经常性的银企对账重要性和必要性的宣传，并利用营业网点的宣传橱窗或宣传栏，张贴有关银企对账的具体规定和要，形成动、静结合的宣传氛围，加深客户对银企对账重要意义的认识，并通过客户经理的外勤营销活动，将银企对账宣传工作深入企业客户，增强宣传的渗透力，同时向企业客户散发精制的银企对账规定资料和宣传单，使客户对银企对账规定家喻户晓。

二是管理要到位。建立健全银企对账长效管理机制。分管行长（主任）为本行银企对账达标情况的第一责任人，必须强化对银企对账工作的领导；业务管理部门为本行银企对账工作的主要责任人，必须负责对银企对账工作的监督管理；网点主任（主管）为银企对账工作的直接责任人，对本网点银企对账工作负有直接管理和直接经办的双重责任。同时建立健全对账工作管理台账，妥善保管每月对账台账的完整记录，逐月保存，不得覆盖，以备核查，并对余额达到重点对账规定的账户必须纳入重点账户对账台账管理，网上银行账户、电话银行账户等应纳入重点账户对账范围。三是检查要到位。业务管理部和网点主任、业务主管必须坚持每月定期检查本网点银企对账情况，包括检查对账员履职情况、对账单发出回收及保管情况、重点账户对账情况、对账结果核实情况、客户对对账的反馈情况等，发现问题，立即整改。

四是服务要到位。柜台内部服务要优良，即要做到每月对账单整理快捷、动作熟练、分类整齐、盖章清晰、排放有序、保管规范、发放及时、态度热情、解释清楚；外部服务要注意形象，行为规范，上门发送对账单和进行面对面对账工作要认真负责，文明礼貌，态度诚恳，耐心细致，争取客户的主动配合，并应把上门送单和收单、直接面对面对账作为提高对账率的重点措施加以施实。五是核实要到位。银企对账的目的就是要核实银行与客户在账务核算上的准确与否，对账结果关系到银行和客户资金安全问题。如果只发了对账单而没有认真核对结果等于没有对账，潜在的账务差错和风险就无法及时发现。因此必须认真核实对账情况，包括对账单发单数、收回数、账务核对结果，重点账户是否百分之百核对相符，所有的银企账务是否真的核对一致分文不差，客户是否签章确认等。

发现差异应立即换人核实，必要时派人上门与客户再次面对面核对，查清差异原因，及时逐级汇报，并按规定采取相应措施正确处理，并将处理过程及结果形成书面说明加以保存，以备查考。希望你能用的上！！！！！