对如何充分发挥基层监管统计信息作用的思考

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基层监管统计信息部门自设置以来，银行业监管统计从无到有，逐渐规范，为银行监管工作提供了较好的数据支持，在提高监管工作效率方面起到了一定作用，但在监管统计特别是银监分局监管统计开展过程中，如何进一步充分发挥监管统计信息的作用，以准确、及时、全面的统计信息服务监管工作仍值得我们思考和探索。九象范文23: .9xwang.

一、目前统计信息工作中存在的问题和难点

（一）“统计”与“监管”结合不紧密。在基层银监分局，统计工作与监管工作分属不同部门，两者之间缺乏联系制度。表现在：一是非现场监管和监管统计孤立运行。监管部门按监管对象设置，非现场监管、现场检查及行政管理工作由同一部门甚至同一监管人员承担，非现场监管容易从监管对象获取所需数据与信息。而统计信息对监管部门的工作开展有多大的作用，监管部门对统计信息的需求有哪些等问题很少有人关心，也没有很好的解决，“统计”与“监管”两张皮的现象不同程度的存在。二是现场检查与监管统计完全分割，现场检查后对被查单位有关数据的调整不能及时通知监管统计部门，现场检查结果在监管统计数据中得不到有效反映。三是信息交流不充分。制约了统计信息作用的发挥，降低了统计信息的使用效率，同时也使监管工作的有效性受到影响；信息交流的不充分，必将导致监管部门对有关情况的掌握不全面，使监管工作失去了针对性，监管有效性将大打折扣；监管部门为了完成监管任务，达到监管目标，将会采取其他措施获得所需要的统计信息，这样就造成了重复劳动，浪费了监管资源。

（二）统计制度制定不完善。统计制度是统计工作的基础和数据质量的保证，明确的工作职责和严密规范的统计制度是提高监管统计质效的前提。随着银监会监管统计体系的不断完善，监管信息系统有关模块的不断推出，以及分局对统计信息部门新要求的不断提出，分局统计部门、岗位职责的调整与补充是必要的。银监分局限于工作职责、人员素质以及工作层次等因素，不可能自己制定完善的统计制度，目前上级下发统计制度的内容也仅限于对统计报表的要求，对统计分析、统计评价和统计预警没有具体要求，难免造成分局统计工作只是汇总统计报表的偏面性认识。就统计报表本身而言，分支机构数据通过银监分局转报又有重复劳动之嫌，随着银行业机构扁平化、业务垂直化改革进程加快和网络技术的普遍运用，地市以下分支机构数据一般存放于省级分行甚至总行，从相关数据库直接取数更能提高监管统计报表的准确性和及时性。

（三）统计成果运用不充分。现行分局监管统计的作用还偏向于统计调查，满足于对银行业数据的收集和汇总，在日常统计工作中存在重报表、轻分析，重数据搜集、轻成果运用的倾向。大部分统计人员的最终成果只是形成厚厚的统计表，日复一日，简单重复，不愿从数字中去挖掘其所代表的内涵，报表一成，万事大吉。统计分析人员偏向于对银行业运行的分析，对监管数据的分析不深入，对风险监管的支持力度不够。没有建立规范的统计评价模型和方法，不能利用统计结果对经济金融运行情况和风险状况进行综合判断，做出科学评价。没有建立科学有效的统计预警指标体系，对未来运行趋势和潜在风险不能准确进行统计预警。监管统计与非现场监管脱节，监管统计不能发挥对监管工作的参照、校正、改进功能，对监管工作的指导作用不明显。

（四）统计信息部门人员的高素质要求与现有统计人员低配备不对称。监管统计作为一项专业统计工作，同样包含统计调查、统计分析、统计评价和统计预警四个方面内容，做好监管统计工作，要求统计人员至少具备三方面素质：一是掌握较系统的统计理论，具备较强的统计分析能力，二是掌握较全面的金融监管理论，熟悉基层银行监管业务，三是能够熟练运用计算机等统计工具。从现状看，一是分局成立时，人行统计人员没有跟随划转；二是受编制所限统计人员数量不足，不能满足工作需要；三是分局监管工作任务繁重，现有优秀人才的配备主要向监管部门倾斜，其结果就是分局监管统计人员力量不足，年龄偏大，可塑性差。分局监管统计人员数量与素质得不到保证，致使统计人员疲命于应付统计报表，统计分析无法深入，统计评价和统计预警基本空白，统计信息不能及时反映，统计管理创新更是无暇顾及。九象范文: .9xwang.